СПИСЪК ЗА СЪОТВЕТСТВИЕ С ИЗИСКВАНИЯТА ЗА ПРЕДОТВРАТЯВАНЕ НА ПРАНЕ НА ПАРИ (AML)

Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com)

--- ИДЕНТИФИКАЦИЯ И ПРОВЕРКА НА КЛИЕНТИ (ИПK) ---
[ ] Пълно правно име на клиента
[ ] Дата на раждане (ГГГГ-ММ-ДД)

[ ] Вид документ за самоличност (Паспорт
, Шофьорска книжка
, Лична карта, Друг)
[ ] Качете копие от документ за самоличност

[ ] Номер на документ за самоличност
[ ] Срок на валидност на документ за самоличност (ГГГГ-ММ-ДД)
[ ] Проверка на адрес на пребиваване (чрез фактура за комунални услуги, извлечение от банка и др. – опишете метода на проверка)

[ ] Тип клиент (индивид, Компания, Доверие
, Друг)

--- МОНИТОРИНГ И ОТЧИТАНЕ НА ТРАНЗАКЦИИТЕ ---
[ ] Праг на сумата за преглед
[ ] Забелязани червени флагове (Изберете всички приложими). (Необичайни модели на транзакции, Непоследователна информация, Сложна собственостна структура, Операции с големи обеми на плащания в брой, Географски риск, Липса на очевидна бизнес цел)
[ ] Описание на съмнителна дейност
[ ] Дата на съмнителна транзакция

[ ] Тип на транзакция (Закупуване
, Продажба, Наем, Преструктуриране на кредит
, Друг)
[ ] Брой на свързани транзакции в определен период
[ ] Обосноваващи документи (напр. извлечения от банкови сметки, договори)

--- СКРИНИНГ НА ПОЛИТИЧЕСКИ ИЗЛОЖЕНИ ЛИЦА (СПИЛ)
 ---
[ ] Определяне на статуса на ХЕП (Явно не е PEP, Потенциално нарушение – необходими допълнителни проверки, Потвърдено PEP)
[ ] Основание за определяне на PEP
[ ] Име на PEP (ако е приложимо)

[ ] Позицията на PEP (ако е приложимо)
[ ] Дата на определяне на статуса на ПЕП
[ ] Предприети действия за задълбочена проверка (ОЗД)
[ ] Ниво на приложени допълнителни проверки (Стандартен EDD, Умерен срок на термина., Висока очаквана дата на доставка.
)
[ ] Подкрепящи документи (напр. статии от новини, официални публикации)

[ ] Име на лицето, отговорно за определяне на политически значима личност

--- ВОДЕНЕ НА ДОКУМЕНТАЦИЯ И АРХИВИРАНЕ ---
[ ] Дата на въвеждане на клиент
[ ] Забележки относно преглед на документи за установяване на самоличността на клиента
[ ] Копия от документи за идентификация на клиента (паспорт, шофьорска книжка и др.)
[ ] Обобщение на информация за действителните собственици

[ ] Документи за проверка на действителния собственик
[ ] Референтен номер на транзакция
[ ] Бележки за подаване на Отчет за съмнителни транзакции (ОСТ) (ако има такива)
[ ] Дата на последен преглед на клиентски файл
[ ] Състояние на съхранение на файловете (Активен, Архивиран
, Унищожено (с основание))

--- ОБУЧЕНИЕ И ИНФОРМИРАНОСТ ---
[ ] Завършени модули за AML обучение (Изберете всички приложими)
 (Идентификация и проверка на клиента
, Мониторинг на транзакциите, Идентификация на PEP, Скрининг на санкциите, Специфични рискове в недвижимите имоти
, Изисквания за водене на документация)
[ ] Дата на последно обучение за предотвратяване на пране на пари
[ ] Честота на курсовете за освежаване (месеци)

[ ] Обобщение на представеното съдържание на обучението
[ ] Метод на провеждане на обучението (Онлайн модул, Присъствена работилница
, Комбинация от двете)
[ ] Име на служител (Запис за обучение)

[ ] Оценка след обучение (Отлично, Удовлетворителен, Има нужда от подобрение.
)
[ ] Доказателство за завършен курс (Сертификат/Запис)

--- ОЦЕНКА НА РИСКА И СМЕКЧАВАНЕ ---
[ ] Опишете методологията, използвана за оценката на риска от пране на пари.
[ ] Честота (в месеци) на преглед на оценката на риска.
[ ] Ниво на риск (Високо, Средно, Ниско)
 (Високо, Среден, Ниско)
[ ] Определете ключовите рискове от пране на пари, специфични за Вашия бизнес в сектора на недвижимите имоти (отбележете всички приложими). (Използване на дружества-примамки, Парични транзакции, Офшорни транзакции, Обръщане на имоти, Сложни собственически структури, Плащания от трети страни)
[ ] Опишете стратегиите за смекчаване на рисковете, които са били приложени за всеки идентифициран риск.
[ ] Качете копие от документираната Оценка на риска.
[ ] Дата на последен преглед на оценката на риска

--- СКРИНИНГ НА САНКЦИИ ---
[ ] Метод за проверка на санкции (Автоматизиран софтуер за скрининг, Ръчен преглед (срещу списък)
)
[ ] Име на клиента (за проверка)

[ ] Адрес на клиента (за проверка)

[ ] Номер за идентификация на клиент (напр. ЕИН, номер на паспорт)
[ ] Дата на прегледа
[ ] Резултати от прегледа и бележки (напр. намерени съвпадения, несъответствия, стъпки за разследване)

[ ] Резултати от прегледа (Няма съвпадение.
, Потенциален кандидат - Изисква допълнително проучване., Потвърдено съвпадение – Блокирана транзакция
, Потвърдено съвпадение – Разрешена транзакция (с повишена проверка на задълбочеността)
)
[ ] Подкрепяща документация (напр. екранна снимка на резултатите от софтуер за скрининг)

--- ПРОВЕРКА НА ТРЕТИ СТРАНИ
 ---
[ ] Трети тип участник (Агент, Брокер, Управител на имот, Юридически съветник, Друго (Моля, уточнете)
)
[ ] Име на трета страна
[ ] Описание на предоставените услуги
[ ] Копие на документи за идентификация от трета страна (напр. паспорт, шофьорска книжка)

[ ] Проверка за действителните собственици (ако е приложимо) (Потвърдено - Определени са краен/крайни бенефициент/и.
, Неприложимо - Няма действителни собственици., Потвърждение очаква проверка.
)
[ ] Бележки относно извършена проверка на задълбоченост (напр. проверки на миналото, скрининг за санкции)

[ ] Дата на завършване на проверка
[ ] Извършена ли е проверка за санкции? (Да, Не.)
[ ] Ако е извършена проверка за санкции, идентификационен номер на проверката за санкции

--- РИСКОВЕ, СПЕЦИФИЧНИ ЗА НЕДВИЖИМИ ИМОТИ ---
[ ] Провежда ли се оценка на риска конкретно за сделки с недвижими имоти? (Да, Не, Н/П)
[ ] Опишете процесите за идентифициране и намаляване на рисковете, свързани с използването на фиктивни компании при сделки с недвижими имоти.
[ ] Максимална допустима стойност на парични преводи (дефиниране и обосновка на праг)

[ ] Кои често срещани техники за наслагване са засегнати в учебните материали? (Масово придобиване на имоти, Бързи сделки с имоти, Използване на Множество Юридически Личности, Сложни структури на ипотечни кредити
, Включени офшорни сметки)
[ ] Опишете процедурите за проверка на източника на средства за големи парични вноски, използвани за закупуване на имоти.
[ ] Оценките се проверяват ли независимо преди сделки с имоти? (Да, Не., Н/П)
[ ] Дата на последната проверка на оценката на специфичния риск в недвижимите имоти.

--- ПРЕГЛЕД И АКТУАЛИЗАЦИИ НА ПРОГРАМАТА ЗА СЪОТВЕТСТВИЕ ---
[ ] Последна дата на преглед на програмата
[ ] Обобщение на констатациите от проверката
[ ] Области на програмата, актуализирани (Изберете всички приложими)
 (Процедури за идентификация на клиенти, Правила за мониторинг на транзакциите
, Методология за оценка на риска, Обучителни материали за служители, Вътрешни правила и процедури, Прагове за докладване, Процедури за проверка на санкциите)
[ ] Честота на прегледите на програмите (напр. Годишно, На всеки две години)
[ ] Обосновка за направените промени (Обяснете защо са направени промените)
[ ] Актуализиран документ за оценка на риска
[ ] Следващ тригер за преглед (Кое събитие ще предизвика следващия преглед?) (Годишнина, Регулаторна промяна, Съществена промяна в бизнес дейността.
, Резултати от вътрешен одит)
[ ] Дата на следващия планиран преглед

--- END OF TEMPLATE ---
Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app!
Visit: https://checklistguro.com/templates/task-management/aml-anti-money-laundering-compliance-checklist
(Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)