СПИСЪК ЗА СЪОТВЕТСТВИЕ С ИЗИСКВАНИЯТА ЗА ПРЕДОТВРАТЯВАНЕ НА ПРАНЕ НА ПАРИ (AML) Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- ИДЕНТИФИКАЦИЯ И ПРОВЕРКА НА КЛИЕНТИ (ИПK) --- [ ] Пълно правно име на клиента [ ] Дата на раждане (ГГГГ-ММ-ДД) [ ] Вид документ за самоличност (Паспорт , Шофьорска книжка , Лична карта, Друг) [ ] Качете копие от документ за самоличност [ ] Номер на документ за самоличност [ ] Срок на валидност на документ за самоличност (ГГГГ-ММ-ДД) [ ] Проверка на адрес на пребиваване (чрез фактура за комунални услуги, извлечение от банка и др. – опишете метода на проверка) [ ] Тип клиент (индивид, Компания, Доверие , Друг) --- МОНИТОРИНГ И ОТЧИТАНЕ НА ТРАНЗАКЦИИТЕ --- [ ] Праг на сумата за преглед [ ] Забелязани червени флагове (Изберете всички приложими). (Необичайни модели на транзакции, Непоследователна информация, Сложна собственостна структура, Операции с големи обеми на плащания в брой, Географски риск, Липса на очевидна бизнес цел) [ ] Описание на съмнителна дейност [ ] Дата на съмнителна транзакция [ ] Тип на транзакция (Закупуване , Продажба, Наем, Преструктуриране на кредит , Друг) [ ] Брой на свързани транзакции в определен период [ ] Обосноваващи документи (напр. извлечения от банкови сметки, договори) --- СКРИНИНГ НА ПОЛИТИЧЕСКИ ИЗЛОЖЕНИ ЛИЦА (СПИЛ) --- [ ] Определяне на статуса на ХЕП (Явно не е PEP, Потенциално нарушение – необходими допълнителни проверки, Потвърдено PEP) [ ] Основание за определяне на PEP [ ] Име на PEP (ако е приложимо) [ ] Позицията на PEP (ако е приложимо) [ ] Дата на определяне на статуса на ПЕП [ ] Предприети действия за задълбочена проверка (ОЗД) [ ] Ниво на приложени допълнителни проверки (Стандартен EDD, Умерен срок на термина., Висока очаквана дата на доставка. ) [ ] Подкрепящи документи (напр. статии от новини, официални публикации) [ ] Име на лицето, отговорно за определяне на политически значима личност --- ВОДЕНЕ НА ДОКУМЕНТАЦИЯ И АРХИВИРАНЕ --- [ ] Дата на въвеждане на клиент [ ] Забележки относно преглед на документи за установяване на самоличността на клиента [ ] Копия от документи за идентификация на клиента (паспорт, шофьорска книжка и др.) [ ] Обобщение на информация за действителните собственици [ ] Документи за проверка на действителния собственик [ ] Референтен номер на транзакция [ ] Бележки за подаване на Отчет за съмнителни транзакции (ОСТ) (ако има такива) [ ] Дата на последен преглед на клиентски файл [ ] Състояние на съхранение на файловете (Активен, Архивиран , Унищожено (с основание)) --- ОБУЧЕНИЕ И ИНФОРМИРАНОСТ --- [ ] Завършени модули за AML обучение (Изберете всички приложими) (Идентификация и проверка на клиента , Мониторинг на транзакциите, Идентификация на PEP, Скрининг на санкциите, Специфични рискове в недвижимите имоти , Изисквания за водене на документация) [ ] Дата на последно обучение за предотвратяване на пране на пари [ ] Честота на курсовете за освежаване (месеци) [ ] Обобщение на представеното съдържание на обучението [ ] Метод на провеждане на обучението (Онлайн модул, Присъствена работилница , Комбинация от двете) [ ] Име на служител (Запис за обучение) [ ] Оценка след обучение (Отлично, Удовлетворителен, Има нужда от подобрение. ) [ ] Доказателство за завършен курс (Сертификат/Запис) --- ОЦЕНКА НА РИСКА И СМЕКЧАВАНЕ --- [ ] Опишете методологията, използвана за оценката на риска от пране на пари. [ ] Честота (в месеци) на преглед на оценката на риска. [ ] Ниво на риск (Високо, Средно, Ниско) (Високо, Среден, Ниско) [ ] Определете ключовите рискове от пране на пари, специфични за Вашия бизнес в сектора на недвижимите имоти (отбележете всички приложими). (Използване на дружества-примамки, Парични транзакции, Офшорни транзакции, Обръщане на имоти, Сложни собственически структури, Плащания от трети страни) [ ] Опишете стратегиите за смекчаване на рисковете, които са били приложени за всеки идентифициран риск. [ ] Качете копие от документираната Оценка на риска. [ ] Дата на последен преглед на оценката на риска --- СКРИНИНГ НА САНКЦИИ --- [ ] Метод за проверка на санкции (Автоматизиран софтуер за скрининг, Ръчен преглед (срещу списък) ) [ ] Име на клиента (за проверка) [ ] Адрес на клиента (за проверка) [ ] Номер за идентификация на клиент (напр. ЕИН, номер на паспорт) [ ] Дата на прегледа [ ] Резултати от прегледа и бележки (напр. намерени съвпадения, несъответствия, стъпки за разследване) [ ] Резултати от прегледа (Няма съвпадение. , Потенциален кандидат - Изисква допълнително проучване., Потвърдено съвпадение – Блокирана транзакция , Потвърдено съвпадение – Разрешена транзакция (с повишена проверка на задълбочеността) ) [ ] Подкрепяща документация (напр. екранна снимка на резултатите от софтуер за скрининг) --- ПРОВЕРКА НА ТРЕТИ СТРАНИ --- [ ] Трети тип участник (Агент, Брокер, Управител на имот, Юридически съветник, Друго (Моля, уточнете) ) [ ] Име на трета страна [ ] Описание на предоставените услуги [ ] Копие на документи за идентификация от трета страна (напр. паспорт, шофьорска книжка) [ ] Проверка за действителните собственици (ако е приложимо) (Потвърдено - Определени са краен/крайни бенефициент/и. , Неприложимо - Няма действителни собственици., Потвърждение очаква проверка. ) [ ] Бележки относно извършена проверка на задълбоченост (напр. проверки на миналото, скрининг за санкции) [ ] Дата на завършване на проверка [ ] Извършена ли е проверка за санкции? (Да, Не.) [ ] Ако е извършена проверка за санкции, идентификационен номер на проверката за санкции --- РИСКОВЕ, СПЕЦИФИЧНИ ЗА НЕДВИЖИМИ ИМОТИ --- [ ] Провежда ли се оценка на риска конкретно за сделки с недвижими имоти? (Да, Не, Н/П) [ ] Опишете процесите за идентифициране и намаляване на рисковете, свързани с използването на фиктивни компании при сделки с недвижими имоти. [ ] Максимална допустима стойност на парични преводи (дефиниране и обосновка на праг) [ ] Кои често срещани техники за наслагване са засегнати в учебните материали? (Масово придобиване на имоти, Бързи сделки с имоти, Използване на Множество Юридически Личности, Сложни структури на ипотечни кредити , Включени офшорни сметки) [ ] Опишете процедурите за проверка на източника на средства за големи парични вноски, използвани за закупуване на имоти. [ ] Оценките се проверяват ли независимо преди сделки с имоти? (Да, Не., Н/П) [ ] Дата на последната проверка на оценката на специфичния риск в недвижимите имоти. --- ПРЕГЛЕД И АКТУАЛИЗАЦИИ НА ПРОГРАМАТА ЗА СЪОТВЕТСТВИЕ --- [ ] Последна дата на преглед на програмата [ ] Обобщение на констатациите от проверката [ ] Области на програмата, актуализирани (Изберете всички приложими) (Процедури за идентификация на клиенти, Правила за мониторинг на транзакциите , Методология за оценка на риска, Обучителни материали за служители, Вътрешни правила и процедури, Прагове за докладване, Процедури за проверка на санкциите) [ ] Честота на прегледите на програмите (напр. Годишно, На всеки две години) [ ] Обосновка за направените промени (Обяснете защо са направени промените) [ ] Актуализиран документ за оценка на риска [ ] Следващ тригер за преглед (Кое събитие ще предизвика следващия преглед?) (Годишнина, Регулаторна промяна, Съществена промяна в бизнес дейността. , Резултати от вътрешен одит) [ ] Дата на следващия планиран преглед --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/task-management/aml-anti-money-laundering-compliance-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)