AML (ANTI-GELDWÄSCHE) COMPLIANCE-CHECKLISTE

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--- KUNDENIDENTIFIKATION UND -VERIFIZIERUNG (KIV) ---
[ ] Vollständiger Rechtsname des Auftraggebers
[ ] Geburtsdatum (YYYY-MM-DD)
[ ] Ausweisdokumenttyp (Reisepass, Führerschein, Personalausweis, Andere)
[ ] Kopie Ihres Personalausweises hochladen
[ ] Ausweisnummer
[ ] Gültigkeitsdatum des Ausweisdokuments (YYYY-MM-DD)
[ ] Wohnanschrift-Überprüfung (z.B. durch eine Stromrechnung, Kontoauszug, etc. – Verfahren zur Überprüfung beschreiben)
[ ] Kundentyp (Individuum, Unternehmen, Vertrauen, Andere)

--- TRANSAKTIONSÜBERWACHUNG UND -BERICHTERSTATTUNG ---
[ ] Betragsschwellenwert für die Überprüfung
[ ] Beobachtete Warnsignale (Alle zutreffenden auswählen) (Ungewöhnliche Transaktionsmuster, Widersprüchliche Informationen, Komplexe Eigentümerstruktur, Bargeldintensive Transaktionen, Geographisches Risiko, Fehlender erkennbarer geschäftlicher Zweck)
[ ] Beschreibung verdächtiger Aktivitäten
[ ] Datum der verdächtigen Transaktion
[ ] Transaktionstyp (Kauf, Verkauf, Miete, Umschuldung, Andere)
[ ] Anzahl verwandter Transaktionen innerhalb eines definierten Zeitraums
[ ] Unterstützende Dokumente (z. B. Kontoauszüge, Verträge)

--- PEP-PRÜFUNG ---
[ ] PEP-Statusbestimmung (Offensichtlich kein PEP, Möglicherweise ein PEP – Weitere Ermittlungen erforderlich, Bestätigter PEP)
[ ] Begründung für die PEP-Feststellung
[ ] PEP's Name (falls zutreffend)
[ ] PEP's Position (falls zutreffend)
[ ] Datum der PEP-Statusfeststellung
[ ] Erweiterte Sorgfaltsprüfungsmaßnahmen
[ ] Anwendungsgrad der verstärkten Sorgfaltspflicht (Standard EDD, Moderate EDD, Hohe EDD)
[ ] Unterstützende Dokumente (z. B. Zeitungsartikel, offizielle Veröffentlichungen)
[ ] Name der für die PEP-Feststellung verantwortlichen Person

--- AKTENFÜHRUNG UND DOKUMENTATION ---
[ ] Kundeneinbindungsdatum
[ ] Prüfnotizen zur Kundenidentitätsprüfung
[ ] Kopien der Dokumente zur Kundenidentifikation (Reisepass, Führerschein usw.)
[ ] Zusammenfassung der Informationen zum wirtschaftlich Berechtigten
[ ] Unterlagen zur Verifizierung der wirtschaftlich Berechtigten
[ ] Transaktionsreferenznummer
[ ] Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) – Notizen (falls zutreffend)
[ ] Datum der letzten Überprüfung der Akte
[ ] Aufbewahrungsstatus (aktiv, Archiviert, Zerstört (mit Recht))

--- SCHULUNG & SENSIBILISIERUNG ---
[ ] Abgeschlossene AML-Schulungsmodule (Mehrfachauswahl möglich) (Kundenidentifikation & Verifizierung, Transaktionsüberwachung, PEP-Identifizierung, Sanktionsprüfung, Immobilienbezogene Risiken, Aufbewahrungspflichten)
[ ] Datum der letzten Geldwäschetraining
[ ] Häufigkeit der Auffrischungsschulungen (Monate)
[ ] Zusammenfassung der vermittelten Schulungsinhalte
[ ] Schulungsmethode (Online-Modul, Präsenz-Workshop, Kombination aus beidem)
[ ] Mitarbeitername (Schulungsdokument)
[ ] Bewertungsergebnis (nach der Schulung) (Ausgezeichnet, befriedigend, Verbesserungswürdig)
[ ] Nachweis der Teilnahme/Abschlussbescheinigung (Zertifikat/Auszug)

--- RISIKOBEWERTUNG UND -MINDERUNG ---
[ ] Beschreiben Sie die angewandte Methodik für die Risikobewertung im Bereich Geldwäsche.
[ ] Häufigkeit (in Monaten) der Risikobewertung.
[ ] Risikobewertung (Hoch, Mittel, Niedrig) (Hoch, Mittel, Niedrig)
[ ] Identifizieren Sie die wesentlichen AML-Risiken, die für Ihr Immobilienunternehmen spezifisch sind (alle zutreffenden Optionen auswählen). (Sonderformen der Gesellschaft, Bargeldtransaktionen, Offshore-Transaktionen, Immobilien-Flipping, Komplexe Eigentümerstrukturen, Zahlungen von Drittanbietern)
[ ] Beschreiben Sie die Abmilderungsstrategien, die für jedes identifizierte Risiko umgesetzt wurden.
[ ] Laden Sie eine Kopie der dokumentierten Risikobewertung hoch.
[ ] Datum der letzten Risikobeurteilungsüberprüfung

--- SANKTIONSPRÜFUNG ---
[ ] Sanktionsprüfungsmethode (Automatisierte Screening-Software, Manuelle Überprüfung (gegen eine Liste))
[ ] Name des Kunden (zur Prüfung)
[ ] Mandantendaten (zur Prüfung)
[ ] Kundenidentifikationsnummer (z. B. Steuernummer, Reisepassnummer)
[ ] Termin der Untersuchung
[ ] Ergebnisse & Notizen der Überprüfung (z. B. gefundene Übereinstimmungen, Abweichungen, Ermittlungsschritte)
[ ] Sichtungsergebnis (Keine Übereinstimmung, Mögliche Übereinstimmung – weitere Prüfung erforderlich, Bestätigte Übereinstimmung – Transaktion gesperrt, Bestätigte Übereinstimmung – Transaktion genehmigt (mit verstärkter Sorgfaltspflicht))
[ ] Unterstützende Dokumente (z. B. Screenshot der Ergebnisse der Screening-Software)

--- DUE DILIGENCE BEI DRITTPARTEIEN ---
[ ] Drittparteityp (Agent, Makler, Hausverwalter/in
, Rechtsberater
, Andere (Bitte angeben))
[ ] Name eines Dritten
[ ] Leistungsbeschreibung
[ ] Kopie der Ausweispapiere Dritter (z. B. Reisepass, Führerschein)
[ ] Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten (falls zutreffend) (Verifiziert – wirtschaftlich Berechtigter/Berechtigte ermittelt, Nicht zutreffend – keine wirtschaftlich Berechtigte, Verifizierung läuft.)
[ ] Hinweise zu durchgeführten Sorgfaltsprüfungen (z. B. Hintergrundüberprüfungen, Sanktionsprüfung)
[ ] Fälligkeitsdatum der Sorgfaltsprüfung
[ ] Ist eine Sanktionsprüfung durchgeführt worden? (Ja., Nein)
[ ] Wenn die Sanktionsprüfung durchgeführt wurde, Sanktionsprüf-ID

--- IMMOBILIENBEZOGENE RISIKEN ---
[ ] Wird eine Risikobewertung speziell für Immobilien-Transaktionen durchgeführt? (Ja., Nein., N/A)
[ ] Beschreiben Sie Verfahren zur Identifizierung und Minderung von Risiken, die mit Briefkastenfirmen im Zusammenhang mit Immobilienübertragungen verbunden sind.
[ ] Höchstzulässiger Wert von Barzahlungen (Festlegung und Begründung der Schwelle)
[ ] Welche gängigen Schichtungstechniken werden in Schulungsmaterialien behandelt? (Mehrere Immobilienkäufe, Blitzartiges Immobilien-Flipping, Nutzung mehrerer Rechtseinheiten, Komplexe Hypothekenstrukturen, Beteiligte Offshore-Konten)
[ ] Beschreiben Sie Verfahren zur Überprüfung der Herkunft von Geldern für große Bareinzahlungen, die für Immobilienkäufe verwendet werden.
[ ] Werden Bewertungen vor Immobilientransaktionen unabhängig geprüft? (Ja., Nein., Nicht zutreffend.
)
[ ] Datum der letzten Überprüfung der risikobezogenen Beurteilung von Immobilien

--- PRÜFUNG UND AKTUALISIERUNG DES COMPLIANCE-PROGRAMMS ---
[ ] Letztes Programmbewertungsdatum
[ ] Zusammenfassung der Prüfungsfeststellungen
[ ] Aktualisierte Programmbereiche (Mehrfachauswahl möglich) (Kundenidentifizierungsverfahren, Transaktionsüberwachungsregeln, Risikobewertungsmethodik, Mitarbeiterschulungsmaterialien, Interne Richtlinien und Verfahren, Meldebedarfsgrenzen, Sanktionsprüfungsprozesse)
[ ] Häufigkeit von Programmbewertungen (z. B. jährlich, zweijährlich)
[ ] Begründung für die vorgenommenen Änderungen
[ ] Aktualisiertes Risikobewertungsdokument
[ ] Nächster Auslöser für eine Überprüfung (Welches Ereignis löst die nächste Überprüfung aus?) (Jahrestag, Gesetzesänderung, Erhebliche Veränderung der Geschäftstätigkeit, Feststellungen der internen Revision)
[ ] Nächster geplanter Überprüfungstermin

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