AML (ANTI-GELDWÄSCHE) COMPLIANCE-CHECKLISTE Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- KUNDENIDENTIFIKATION UND -VERIFIZIERUNG (KIV) --- [ ] Vollständiger Rechtsname des Auftraggebers [ ] Geburtsdatum (YYYY-MM-DD) [ ] Ausweisdokumenttyp (Reisepass, Führerschein, Personalausweis, Andere) [ ] Kopie Ihres Personalausweises hochladen [ ] Ausweisnummer [ ] Gültigkeitsdatum des Ausweisdokuments (YYYY-MM-DD) [ ] Wohnanschrift-Überprüfung (z.B. durch eine Stromrechnung, Kontoauszug, etc. – Verfahren zur Überprüfung beschreiben) [ ] Kundentyp (Individuum, Unternehmen, Vertrauen, Andere) --- TRANSAKTIONSÜBERWACHUNG UND -BERICHTERSTATTUNG --- [ ] Betragsschwellenwert für die Überprüfung [ ] Beobachtete Warnsignale (Alle zutreffenden auswählen) (Ungewöhnliche Transaktionsmuster, Widersprüchliche Informationen, Komplexe Eigentümerstruktur, Bargeldintensive Transaktionen, Geographisches Risiko, Fehlender erkennbarer geschäftlicher Zweck) [ ] Beschreibung verdächtiger Aktivitäten [ ] Datum der verdächtigen Transaktion [ ] Transaktionstyp (Kauf, Verkauf, Miete, Umschuldung, Andere) [ ] Anzahl verwandter Transaktionen innerhalb eines definierten Zeitraums [ ] Unterstützende Dokumente (z. B. Kontoauszüge, Verträge) --- PEP-PRÜFUNG --- [ ] PEP-Statusbestimmung (Offensichtlich kein PEP, Möglicherweise ein PEP – Weitere Ermittlungen erforderlich, Bestätigter PEP) [ ] Begründung für die PEP-Feststellung [ ] PEP's Name (falls zutreffend) [ ] PEP's Position (falls zutreffend) [ ] Datum der PEP-Statusfeststellung [ ] Erweiterte Sorgfaltsprüfungsmaßnahmen [ ] Anwendungsgrad der verstärkten Sorgfaltspflicht (Standard EDD, Moderate EDD, Hohe EDD) [ ] Unterstützende Dokumente (z. B. Zeitungsartikel, offizielle Veröffentlichungen) [ ] Name der für die PEP-Feststellung verantwortlichen Person --- AKTENFÜHRUNG UND DOKUMENTATION --- [ ] Kundeneinbindungsdatum [ ] Prüfnotizen zur Kundenidentitätsprüfung [ ] Kopien der Dokumente zur Kundenidentifikation (Reisepass, Führerschein usw.) [ ] Zusammenfassung der Informationen zum wirtschaftlich Berechtigten [ ] Unterlagen zur Verifizierung der wirtschaftlich Berechtigten [ ] Transaktionsreferenznummer [ ] Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) – Notizen (falls zutreffend) [ ] Datum der letzten Überprüfung der Akte [ ] Aufbewahrungsstatus (aktiv, Archiviert, Zerstört (mit Recht)) --- SCHULUNG & SENSIBILISIERUNG --- [ ] Abgeschlossene AML-Schulungsmodule (Mehrfachauswahl möglich) (Kundenidentifikation & Verifizierung, Transaktionsüberwachung, PEP-Identifizierung, Sanktionsprüfung, Immobilienbezogene Risiken, Aufbewahrungspflichten) [ ] Datum der letzten Geldwäschetraining [ ] Häufigkeit der Auffrischungsschulungen (Monate) [ ] Zusammenfassung der vermittelten Schulungsinhalte [ ] Schulungsmethode (Online-Modul, Präsenz-Workshop, Kombination aus beidem) [ ] Mitarbeitername (Schulungsdokument) [ ] Bewertungsergebnis (nach der Schulung) (Ausgezeichnet, befriedigend, Verbesserungswürdig) [ ] Nachweis der Teilnahme/Abschlussbescheinigung (Zertifikat/Auszug) --- RISIKOBEWERTUNG UND -MINDERUNG --- [ ] Beschreiben Sie die angewandte Methodik für die Risikobewertung im Bereich Geldwäsche. [ ] Häufigkeit (in Monaten) der Risikobewertung. [ ] Risikobewertung (Hoch, Mittel, Niedrig) (Hoch, Mittel, Niedrig) [ ] Identifizieren Sie die wesentlichen AML-Risiken, die für Ihr Immobilienunternehmen spezifisch sind (alle zutreffenden Optionen auswählen). (Sonderformen der Gesellschaft, Bargeldtransaktionen, Offshore-Transaktionen, Immobilien-Flipping, Komplexe Eigentümerstrukturen, Zahlungen von Drittanbietern) [ ] Beschreiben Sie die Abmilderungsstrategien, die für jedes identifizierte Risiko umgesetzt wurden. [ ] Laden Sie eine Kopie der dokumentierten Risikobewertung hoch. [ ] Datum der letzten Risikobeurteilungsüberprüfung --- SANKTIONSPRÜFUNG --- [ ] Sanktionsprüfungsmethode (Automatisierte Screening-Software, Manuelle Überprüfung (gegen eine Liste)) [ ] Name des Kunden (zur Prüfung) [ ] Mandantendaten (zur Prüfung) [ ] Kundenidentifikationsnummer (z. B. Steuernummer, Reisepassnummer) [ ] Termin der Untersuchung [ ] Ergebnisse & Notizen der Überprüfung (z. B. gefundene Übereinstimmungen, Abweichungen, Ermittlungsschritte) [ ] Sichtungsergebnis (Keine Übereinstimmung, Mögliche Übereinstimmung – weitere Prüfung erforderlich, Bestätigte Übereinstimmung – Transaktion gesperrt, Bestätigte Übereinstimmung – Transaktion genehmigt (mit verstärkter Sorgfaltspflicht)) [ ] Unterstützende Dokumente (z. B. Screenshot der Ergebnisse der Screening-Software) --- DUE DILIGENCE BEI DRITTPARTEIEN --- [ ] Drittparteityp (Agent, Makler, Hausverwalter/in , Rechtsberater , Andere (Bitte angeben)) [ ] Name eines Dritten [ ] Leistungsbeschreibung [ ] Kopie der Ausweispapiere Dritter (z. B. Reisepass, Führerschein) [ ] Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten (falls zutreffend) (Verifiziert – wirtschaftlich Berechtigter/Berechtigte ermittelt, Nicht zutreffend – keine wirtschaftlich Berechtigte, Verifizierung läuft.) [ ] Hinweise zu durchgeführten Sorgfaltsprüfungen (z. B. Hintergrundüberprüfungen, Sanktionsprüfung) [ ] Fälligkeitsdatum der Sorgfaltsprüfung [ ] Ist eine Sanktionsprüfung durchgeführt worden? (Ja., Nein) [ ] Wenn die Sanktionsprüfung durchgeführt wurde, Sanktionsprüf-ID --- IMMOBILIENBEZOGENE RISIKEN --- [ ] Wird eine Risikobewertung speziell für Immobilien-Transaktionen durchgeführt? (Ja., Nein., N/A) [ ] Beschreiben Sie Verfahren zur Identifizierung und Minderung von Risiken, die mit Briefkastenfirmen im Zusammenhang mit Immobilienübertragungen verbunden sind. [ ] Höchstzulässiger Wert von Barzahlungen (Festlegung und Begründung der Schwelle) [ ] Welche gängigen Schichtungstechniken werden in Schulungsmaterialien behandelt? (Mehrere Immobilienkäufe, Blitzartiges Immobilien-Flipping, Nutzung mehrerer Rechtseinheiten, Komplexe Hypothekenstrukturen, Beteiligte Offshore-Konten) [ ] Beschreiben Sie Verfahren zur Überprüfung der Herkunft von Geldern für große Bareinzahlungen, die für Immobilienkäufe verwendet werden. [ ] Werden Bewertungen vor Immobilientransaktionen unabhängig geprüft? (Ja., Nein., Nicht zutreffend. ) [ ] Datum der letzten Überprüfung der risikobezogenen Beurteilung von Immobilien --- PRÜFUNG UND AKTUALISIERUNG DES COMPLIANCE-PROGRAMMS --- [ ] Letztes Programmbewertungsdatum [ ] Zusammenfassung der Prüfungsfeststellungen [ ] Aktualisierte Programmbereiche (Mehrfachauswahl möglich) (Kundenidentifizierungsverfahren, Transaktionsüberwachungsregeln, Risikobewertungsmethodik, Mitarbeiterschulungsmaterialien, Interne Richtlinien und Verfahren, Meldebedarfsgrenzen, Sanktionsprüfungsprozesse) [ ] Häufigkeit von Programmbewertungen (z. B. jährlich, zweijährlich) [ ] Begründung für die vorgenommenen Änderungen [ ] Aktualisiertes Risikobewertungsdokument [ ] Nächster Auslöser für eine Überprüfung (Welches Ereignis löst die nächste Überprüfung aus?) (Jahrestag, Gesetzesänderung, Erhebliche Veränderung der Geschäftstätigkeit, Feststellungen der internen Revision) [ ] Nächster geplanter Überprüfungstermin --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/task-management/aml-anti-money-laundering-compliance-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)