LISTA KONTROLNA ZGODNOŚCI Z PRZEPISAMI PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY (AML)

Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com)

--- IDENTYFIKACJA I WERYFIKACJA KLIENTA (CIP)
 ---
[ ] Pełne prawne imię klienta
[ ] Data urodzenia (RRRR-MM-DD)

[ ] Rodzaj dokumentu tożsamości (Paszport, Prawo jazdy, Karta Tożsamości Obywatela, Inny)
[ ] Prześlij kopię dokumentu tożsamości
[ ] Numer dokumentu tożsamości
[ ] Data ważności dokumentu tożsamości (RRRR-MM-DD)

[ ] Weryfikacja adresu zamieszkania (rachunek za media, wyciąg z banku itp. – opisz metodę weryfikacji)

[ ] Rodzaj klienta (Osoba, Firma, Zaufanie, Inny)

--- MONITOROWANIE I RAPORTOWANIE TRANSAKCJI ---
[ ] Próg kwoty transakcji podlegający weryfikacji
[ ] Oznaczone sygnały ostrzegawcze (zaznacz wszystkie pasujące)
 (Nietypowe wzorce transakcji, Niespójne informacje, Złożona struktura własności, Transakcje oparte na gotówce, Ryzyko geograficzne, Brak widocznego celu biznesowego)
[ ] Opis podejrzanej aktywności
[ ] Data podejrzanej transakcji
[ ] Rodzaj transakcji (Zakup, Wyprzedaż, Wypożyczenie, Refinansowanie, Inny)
[ ] Liczba powiązanych transakcji w określonym okresie.
[ ] Dokumenty potwierdzające (np. wyciągi bankowe, umowy)

--- WERYFIKACJA OSÓB PUBLICZNYCH (PEP) ---
[ ] Określanie statusu HIV (Oczywiście, że to nie jest PEP., Potencjalnie PEP – wymagane dalsze śledztwo., Potwierdzony PEP)
[ ] Uzasadnienie decyzji PEP
[ ] Imię PEP (jeśli dotyczy)
[ ] Stanowisko PEP (jeśli dotyczy)
[ ] Data ustalenia statusu PEP
[ ] Podjęte działania w ramach pogłębionej weryfikacji (EDD)
[ ] Poziom zastosowanej zwiększonej weryfikacji. (Standardowy termin oczekiwanego dostarczenia., Umiarkowane EDD, Wysokie EDD)
[ ] Dokumentacja uzupełniająca (np. artykuły prasowe, oficjalne publikacje)
[ ] Osoba odpowiedzialna za określenie statusu osoby powiązanej

--- PROWADZENIE DOKUMENTACJI I EWIDENCJI ---
[ ] Data wdrażania klienta
[ ] Uwagi dotyczące weryfikacji dokumentów identyfikacyjnych klienta
[ ] Kopie dokumentów potwierdzających tożsamość Klienta (paszport, prawo jazdy itp.)
[ ] Podsumowanie informacji o rzeczywistych właścicielach
[ ] Dokumenty potwierdzające ostatecznego beneficjenta
[ ] Numer referencyjny transakcji
[ ] Notatki dotyczące składania raportu o podejrzanych transakcjach (jeśli dotyczy)

[ ] Data ostatniej weryfikacji dokumentacji klienta
[ ] Status przechowywania dokumentów (Aktywny, Zarchiwizowane, Zniszczone (z uzasadnieniem))

--- SZKOLENIA I UŚWIADAMIANIE ---
[ ] Zakończone moduły szkoleniowe AML (zaznacz wszystkie pasujące opcje) (Identyfikacja i weryfikacja klienta, Monitorowanie transakcji, Identyfikacja PEP, Weryfikacja sankcji, Ryzyka specyficzne dla rynku nieruchomości, Wymogi dotyczące prowadzenia dokumentacji)
[ ] Data ostatniego szkolenia z AML
[ ] Częstotliwość szkoleń odświeżających (miesiące)

[ ] Podsumowanie przekazanych treści szkoleniowych
[ ] Metody realizacji szkoleń (Moduł online, Warsztaty stacjonarne, Połączenie obu)
[ ] Imię i nazwisko pracownika (Ewidencja szkoleń)
[ ] Ocena Wyniku (po szkoleniu) (Doskonały, Satysfakcjonujący, Wymaga poprawy.
)
[ ] Potwierdzenie ukończenia szkolenia (Certyfikat/Zaświadczenie)

--- OCENA RYZYKA I ŁAGODZENIE SKUTKÓW ---
[ ] Opisz metodologię zastosowaną do oceny ryzyka związanego z praniem pieniędzy.

[ ] Częstotliwość (w miesiącach) przeglądu oceny ryzyka.

[ ] Poziom Ryzyka (Wysoki, Średni, Niski)
 (Wysoki, Środek, Niski)
[ ] Zidentyfikuj kluczowe ryzyka związane z praniem pieniędzy, specyficzne dla Twojej działalności związanej z rynkiem nieruchomości (zaznacz wszystkie pasujące). (Wykorzystanie spółki powierniczej, Transakcje gotówkowe, Transakcje offshore, Odwracanie nieruchomości, Złożone struktury własnościowe, Płatności od osób trzecich)
[ ] Opisz strategie łagodzenia ryzyka wdrożone dla każdego zidentyfikowanego ryzyka.

[ ] Prześlij kopię udokumentowanej oceny ryzyka.
[ ] Data ostatniego przeglądu oceny ryzyka

--- WERYFIKACJA SANKCJI ---
[ ] Metoda weryfikacji sankcji (Oprogramowanie do automatycznego przeglądu, Ręczne sprawdzanie (zgodnie z listą)
)
[ ] Imię Klienta (do weryfikacji)

[ ] Adres Klienta (do weryfikacji)
[ ] Numer identyfikacji klienta (np. NIP, numer paszportu)

[ ] Data przeglądu

[ ] Wyniki weryfikacji i uwagi (np. znalezione dopasowania, rozbieżności, kroki postępowania w trakcie śledztwa)
[ ] Wynik badania przesiewowego (Brak dopasowania.
, Potencjalne dopasowanie - wymagana dalsza weryfikacja., Potwierdzone dopasowanie – zablokowano transakcję., Potwierdzone dopasowanie – transakcja dozwolona (z zaostrzonymi procedurami weryfikacji).)
[ ] Dokumenty potwierdzające (np. zrzut ekranu z wyników oprogramowania przesiewowego)

--- WERYFIKACJA NALEŻYTEJ STARANNOŚCI WOBEC OSÓB TRZECICH ---
[ ] Typ podmiotu zewnętrznego (Agent, Makler, Zarządca nieruchomości, Doradca prawny, Inne (określ)
)
[ ] Nazwa osoby trzeciej
[ ] Opis świadczonych usług
[ ] Kopia dokumentów potwierdzających tożsamość (np. paszport, prawo jazdy)
[ ] Weryfikacja ostatecznego beneficjenta (jeśli dotyczy) (Zweryfikowano – zidentyfikowano(ych) właściciela(y) ostatecznego., Niedostępne - Brak osób rzeczywistych beneficjentów.
, Weryfikacja w toku.
)
[ ] Uwagi dotyczące przeprowadzonej weryfikacji (np. sprawdzanie wywiadu, weryfikacja sankcji)
[ ] Data zakończenia due diligence
[ ] Sprawdzono listę sankcji? (Tak, Nie.)
[ ] Jeśli przeprowadzono weryfikację sankcji, identyfikator weryfikacji sankcji

--- RYZYKO SPECYFICZNE DLA RYNKU NIERUCHOMOŚCI ---
[ ] Czy ocena ryzyka jest przeprowadzana specjalnie dla transakcji związanych z nieruchomościami? (Tak, Nie, N/A)
[ ] Opisz procesy identyfikowania i łagodzenia ryzyka związanego z firmami-suszarkami wykorzystywanymi w transakcjach nieruchomościowych.
[ ] Maksymalna dopuszczalna wartość transakcji gotówkowych (definicja i uzasadnienie progu)
[ ] Jakie powszechne techniki warstwowania są omawiane w materiałach szkoleniowych? (Zakupy wielu nieruchomości, Szybkie obroty nieruchomościami, Korzystanie z Wielu Podmiotów Prawnych, Złożone struktury kredytowe, Zaangażowane konta offshore.)
[ ] Opisz procedury weryfikacji pochodzenia środków finansowych pochodzących z dużych gotówkowych wpłat wykorzystywanych do zakupów nieruchomości.
[ ] Czy wyceny są niezależnie weryfikowane przed transakcjami nieruchomościowymi? (Tak., Nie., N/A
)
[ ] Data ostatniej weryfikacji oceny ryzyka specyficznego dla nieruchomości.

--- PRZEGLĄD I AKTUALIZACJE PROGRAMU ZGODNOŚCI ---
[ ] Data ostatniej weryfikacji programu
[ ] Podsumowanie wyników recenzji
[ ] Aktualizowane obszary programu (zaznacz wszystkie pasujące)
 (Procedury identyfikacji klienta, Zasady monitoringu transakcji, Metodyka oceny ryzyka, Materiały szkoleniowe dla pracowników, Wewnętrzne Polityki i Procedury, Progi zgłaszania, Procesy weryfikacji sankcji)
[ ] Częstotliwość przeglądów programu (np. corocznie, raz na dwa lata)
[ ] Uzasadnienie wprowadzonych zmian (Wyjaśnienie, dlaczego zmiany zostały wprowadzone)

[ ] Aktualny dokument oceny ryzyka
[ ] Następny punkt przeglądu (Co uruchomi kolejny przegląd?) (Data rocznicy, Zmiana regulacji, Znacząca zmiana w działalności gospodarczej, Wyniki kontroli wewnętrznej)
[ ] Data następnego planowanego przeglądu

--- END OF TEMPLATE ---
Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app!
Visit: https://checklistguro.com/templates/task-management/aml-anti-money-laundering-compliance-checklist
(Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)