LISTA DE VERIFICACIÓN DE AUDITORÍA DE TRAMITACIÓN DE RECLAMACIONES

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--- RECEPCIÓN Y VERIFICACIÓN DE RECLAMACIONES ---
[ ] Fecha de recepción de la reclamación
[ ] Número de reclamo
[ ] Tipo de Reclamo (Propiedad, Responsabilidad, Auto, Compensación Laboral, Otro)
[ ] Descripción inicial de la pérdida
[ ] Verificación del estado de la política (Activo, Caducado, Cancelado, Suspendido)
[ ] Documentos de soporte (p. ej., informe policial)

--- VALIDACIÓN DE COBERTURA ---
[ ] ¿Tipo de póliza verificado? (Propietarios, Auto, Comercial, Otros)
[ ] ¿Se aplicaron endosos de cobertura? (Sí, No, N/A)
[ ] Resumen de Hallazgos de Validación de Cobertura
[ ] Fecha de vigencia de la política
[ ] Fecha de finalización de la validación de cobertura
[ ] Áreas de Cobertura Validadas (Seleccione todas las que apliquen) (Daños materiales, Responsabilidad, Interrupción de actividad empresarial, Lesiones personales, Otros)
[ ] ¿Se revisaron las exclusiones de la póliza? (Sí, No)

--- EVALUACIÓN Y DOCUMENTACIÓN DE DAÑOS ---
[ ] Descripción de los daños
[ ] Fotos de daños (frontal)
[ ] Fotos de daños (Parte trasera)
[ ] Fotos de daños (lateral)
[ ] Costo de reparación estimado
[ ] Gravedad del Daño (p. ej., Leve, Moderado, Grave) (Menor, Moderado, Grave)
[ ] Fecha de evaluación de daños
[ ] Hora de Evaluación de Daños

--- RESERVAS Y AUTORIZACIÓN DE PAGO ---
[ ] Monto de reserva inicial
[ ] Razón/Justificación de la reserva
[ ] Fecha Reserva Conjunto
[ ] Monto de reserva ajustado (si corresponde)
[ ] Explicación del ajuste de reservas (si corresponde)
[ ] Fecha de ajuste de reserva (si corresponde)
[ ] Nivel de autorización requerido (Nivel 1, Nivel 2, Nivel 2A, Nivel 3)
[ ] Firma del Gerente Autorizador

--- GESTIÓN DE PROVEEDORES (SI APLICA) ---
[ ] Proceso de Selección de Proveedores (Proceso Formal de Solicitud de Propuestas (RFP), Proceso de Ofertas Informal, Lista de Proveedores Aprobados Existente)
[ ] Número de Proveedores Utilizados
[ ] Descripción del proceso de revisión de contratos con proveedores
[ ] Contrato de Proveedor (Ejemplo)
[ ] Monitorización del Desempeño del Proveedor (Revisiones de Desempeño Formales, Comentarios informales, Sin monitoreo formal)
[ ] Tiempo promedio de respuesta del proveedor (días)

--- CUMPLIMIENTO NORMATIVO ---
[ ] Regulaciones Estatales Aplicables (Marcar todas las que apliquen) (Reglamentos del Estado A, Reglamentos del Estado B, Reglamentos del Estado C, Regulaciones Federales)
[ ] Resumen de los cambios regulatorios clave implementados
[ ] Fecha de la última capacitación de cumplimiento normativo
[ ] Número de Exámenes Regulatorios Aprobados (Últimos 12 Meses)
[ ] Subir documentación de cumplimiento con la regulación específica (ej. 2110)
[ ] ¿Confirmación de cumplimiento de leyes de pago puntual? (Sí, No, N/A)
[ ] Descripción de Procesos para garantizar el Cumplimiento de las Leyes de Prácticas Comerciales Desleales

--- COMUNICACIÓN CON EL CLIENTE ---
[ ] Método de contacto inicial (Teléfono, Correo electrónico, Correo, Mensaje del portal)
[ ] Resumen de la Conversación Inicial
[ ] Fecha de contacto inicial
[ ] Hora del contacto inicial
[ ] Temas de Comunicación Cubiertos (Estado de la reclamación, Documentación Requerida, Preguntas de cobertura, Próximos pasos, Otro)
[ ] Preocupaciones/Comentarios del Cliente
[ ] Resolución Ofrecida (Si Aplica) (Explicación de la Cobertura, Información adicional proporcionada, Autorización de pago, Escalada a especialista, No se requiere resolución)

--- CIERRE Y ELABORACIÓN DE INFORMES DE RECLAMACIONES ---
[ ] Fecha de cierre del reclamo
[ ] Resumen de Cierre de Reclamación
[ ] Monto Total Pagado
[ ] Estado de la reclamación (Cerrado - Pagado, Cerrado - Denegado, Cerrado - Recuperado, Cerrado - Otros)
[ ] Documentos de Soporte (Factura final de reparación, Liberación de Responsabilidad, Documentos de Subrogación, Otro)
[ ] Documentación de apoyo
[ ] Número de referencia de la reclamación (para reportar)

--- PREVENCIÓN DE FRAUDE ---
[ ] ¿Relación del reclamante con el asegurado? (Familia inmediata, Asociado Comercial, Amigo/Conocido, Desconocido)
[ ] Monto de la reclamación (USD)
[ ] Describa cualquier circunstancia de reclamación inusual.
[ ] ¿Qué señales de alarma se observaron? (Declaraciones inconsistentes, Documentación faltante, Nuevas lesiones/daños, Retraso inexplicable, Múltiples reclamaciones)
[ ] Fecha del incidente
[ ] Suba la documentación de respaldo (por ejemplo, informe policial, registros médicos)
[ ] ¿Actividad fraudulenta sospechada? (Sí, No, Incierto)

--- SEGURIDAD Y PRIVACIDAD DE DATOS ---
[ ] Método de cifrado de datos utilizado (AES-256, RSA, Otros (Especificar en texto largo))
[ ] Descripción detallada del proceso de cifrado
[ ] Controles de Acceso Implementados (Control de Acceso Basado en Roles (RBAC), Control de Acceso Basado en Atributos (ABAC), Ninguno, Otros (Especificar en texto largo))
[ ] Descripción de las medidas de control de acceso
[ ] Adhesión al Marco de Cumplimiento (HIPAA, RGPD, CCPA, Otros (Especificar en texto largo))
[ ] Fecha de la última auditoría de seguridad
[ ] Resumen de Hallazgos de la Auditoría y Pasos de Remedio
[ ] Documento de Política de Privacidad de Datos

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