КОНТРОЛЕН СПИСЪК ЗА ВЪТРЕШЕН ОДИТ ЗА ЗАСТРАХОВАНЕ. Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- СЪОТВЕТСТВИЕ С ПОЛИТИКИТЕ И ДОКУМЕНТАЦИЯ --- [ ] Дата на влизане в сила [ ] Срок на валидност на полицата [ ] Номер на полица [ ] Тип на формуляр за политика (Стандартна форма, Персонализиран формуляр, Формуляр за одобрение) [ ] Обобщение на условията за покритие [ ] Копие на документ за политика [ ] Статус на съответствие с нормативните изисквания (Съобразен, Несъобразен, Предстои преглед) [ ] Подсъдност/Държава --- ПРОЦЕС НА ОБРАБОТКА НА ИСКОВЕ --- [ ] Дата на докладване на загуба [ ] Номер на искова молба [ ] Тип на искове (Щети по имоти, Телесни повреди , Отговорност , Друг) [ ] Описание на загуба [ ] Приблизителна сума на загубите [ ] Статус на претенцията (Отворено, Разследване , настанен, Отхвърлен) [ ] Дата на първото плащане [ ] Подпис на застрахователен оценител --- ПРАКТИКИ ПРИ ЗАСТРАХОВАНЕ --- [ ] Съотношение на загубите (последни 3 години) [ ] Спазване на насоките за подновяване (Напълно съвместим, Частично съответстващо, Не е в съответствие. ) [ ] Дата на последен преглед на насоките за оценяване [ ] Обобщение наскоро идентифицирани рискове при застраховането. [ ] Видове рискове, понастоящем обхванати от застраховка (Имоти, Отговорност, Застраховка при трудови злополуки, Търговски автомобили, Професионална отговорност ) [ ] Средна застрахователна премия --- ПРОГРАМА ЗА ПРЕЗАСТРАХОВАНЕ --- [ ] Общо възстановими средства за презастраховане (USD) [ ] Тип презастраховка (напр. пропорционална, надлимитна) (Пропорционален, Излишен загубeн, Квота Шер, Едностранно парично обезпечение) [ ] Дата на последното подновяване на договор за презастраховане [ ] Обобщение на основните условия на договора за презастраховане [ ] Договор/и за презастраховане [ ] Кредитен рейтинг на основен презастраховател (ААА , АА, А, БББ, BB, Под инвестиционен клас) [ ] Процент на презастрахован риск --- ФИНАНСОВА ОТЧЕТНОСТ И КОНТРОЛ --- [ ] Общ приход от премии (за периода до момента) [ ] Нетна печалба/загуба (годишно натрупано) [ ] Дата на последен финансов преглед [ ] Тип на одиторско мнение (неподходящ, квалифициран, Неблагоприятен, Отказ от отговорност ) [ ] Обобщение на съществените счетоводни политики [ ] Обосноваваща финансова документация (напр. пробна счетоводна ведомость) [ ] Коефициент на адекватност на резервите --- РЕГУЛАТОРНО СЪОТВЕТСТВИЕ --- [ ] Последен изпитен срок [ ] Основен регулаторен орган (Държавна служба за застраховане, Федерална правителствена агенция, Друг) [ ] Обобщение на резултатите от последния изпит [ ] Брой на отворени регулаторни въпроси [ ] Приложими разпоредби (Изберете всички, които се отнасят) (Закони на NAIC (Моделни), GLBA, Законът за преносимостта и отчетността на здравната информация (Закон за HIPAA) , Регулации, специфични за отделните щати) [ ] Копие от протокол от изпит [ ] Дата на следващия планиран изпит --- СИГУРНОСТ НА ДАННИТЕ И ПОВЕРИТЕЛНОСТ --- [ ] Спазване на рамка за съответствие (напр. GDPR, CCPA) (Общ регламент относно защитата на данните , CCPA, Други (Посочете в дълъг текст) ) [ ] Посочете 'Друго' Рамка за Съответствие (ако е избрано по-горе) [ ] Брой на инциденти с изтичане на данни през изминалата година [ ] Дата на последната оценка на риска за сигурността на данните [ ] Внедрени методи за криптиране на данни (Покой. , В преход, Няма.) [ ] Контрол на достъпа до данни (Достъп, базиран на роли, Най-малък достъп, Друго (Посочете)) [ ] Определете други контроли за достъп до данни (ако е избрано по-горе). --- БИЗНЕС НЕПРЕКЪСНАТОСТ И ВЪЗСТАНОВЯВАНЕ СЛЕД БЕДСТВИЕ --- [ ] Последна дата на преглед на плана BC/DR [ ] Обобщение на основните промени от последния преглед [ ] Честота на тестване на план BC/DR (годишно, Двугодишно, Тримесечно, При необходимост) [ ] Дата на последен BC/DR тест [ ] Обобщение на резултати от тестове и констатации [ ] Критични системи са тествани. (Основна застрахователна система , Система за обработка на искове, Управление на взаимоотношенията с клиенти (УВК) , Финансови системи, Сървъри за електронна поща , Системи за архивиране и възстановяване на данни) [ ] Време за възстановяване (RTO) – Часове [ ] Точка на възстановяване (RPO) – Часове [ ] Документ за план BC/DR --- УПРАВЛЕНИЕ НА ВЗАИМООТНОШЕНИЯТА С КЛИЕНТИ --- [ ] Получени жалби от клиенти [ ] Спазване на сроковете за разрешаване на жалби (В рамките на SLA, Малко извън SLA, Значително извън SLA) [ ] Обобщение на тенденциите в последните отзиви от клиенти [ ] Канали за комуникация с клиенти (Имейл, Телефон, Чат , Поща) [ ] Дата на последното проучване на удовлетвореността на клиентите [ ] Обучение на агенти за най-добри практики в обслужването на клиенти (Завършен, В процес на изпълнение, Не започнато) --- ЕФЕКТИВНОСТ НА ВЪТРЕШНИЯ КОНТРОЛ --- [ ] Обща Оценка на Вътрешния Контрол (Удовлетворителен, Трябва подобрение. , Неудовлетворителен) [ ] Брой на установени недостатъци в контрола [ ] Обобщение на основни слабости в контрола [ ] Отговор на ръководството относно недостатъци при контрол. (Достатъчен, Има нужда от подобрение. , Please provide the English text you would like me to translate. I am ready when you are.) [ ] Дата на последна самооценка/проверка [ ] Подпис на рецензента --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-internal-audit-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)