PRÜFLISTEN FÜR DEN INTERNEN VERSICHERUNGS-AUDIT

Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com)

--- RICHTLINIENKONFORMITÄT & DOKUMENTATION ---
[ ] Wirksamkeitsdatum der Richtlinie
[ ] Ablaufdatum der Police
[ ] Richtliniennummer
[ ] Richtlinienformular-Typ (Standardformular, Individuell gestaltetes Formular, Empfehlungserklärung)
[ ] Zusammenfassung der Versicherungsbedingungen
[ ] Kopie des Richtliniendokuments
[ ] Konformitätsstatus (konform, Nicht konform, Zur Prüfung ausstehend)
[ ] Gerichtsstand/Land

--- SCHADENBEARBEITUNGSPROZESS ---
[ ] Meldedatum des Verlusts
[ ] Anzeigenummer
[ ] Anspruchstyp (Sachschaden, Körperverletzung
, Haftung, Andere)
[ ] Verlustbeschreibung
[ ] Geschätzter Schadensbetrag
[ ] Anspruchsstatus (offen, Ermittlung, Gesiedelt, Verweigert)
[ ] Datum der ersten Zahlung
[ ] Sachbearbeiter-Unterschrift

--- RISIKOPRÜFUNGSPRAKTIKEN ---
[ ] Schadenquote (letzte 3 Jahre)
[ ] Richtlinienkonformität bei der Risikoprüfung (Vollständig konform, Teilweise konform, Nicht konform)
[ ] Letztes Datum der Bewertung der Underwriting-Richtlinien
[ ] Zusammenfassung der kürzlich identifizierten Underwriting-Risiken
[ ] Derzeit unterzeichnete Risikotypen (Eigentum, Haftung, Arbeitsunfallversicherung, Gewerbliche Kfz-Versicherung, Berufshaftpflichtversicherung)
[ ] Durchschnittliche Policenprämie

--- ABRECHNUNGSPLAN FÜR RÜCKVERSICHERUNGEN ---
[ ] Gesamter Rückversicherungsabgang (USD)
[ ] Wiederversicherungsart (z. B. Proportional, Excess of Loss) (proportional, Überschuss des Verlusts, Quota-Beteiligung, Einseitige Bareinlage)
[ ] Letztes Datum für die Verlängerung des Rückversicherungsausgleichs
[ ] Zusammenfassung der wesentlichen Bedingungen des Rückversicherungsausgleichs
[ ] Akkord(s) zur Rückversicherung
[ ] Primärversicherer-Kreditrating (AAA
, AA, A, BBB, BB, Unter Investment-Grade)
[ ] Prozentualer Risikolembourt

--- FINANZBERICHTERSTATTUNG & KONTROLLEN ---
[ ] Gesamtprämienertrag (YTD)
[ ] Nettoergebnis/Nettoverlust (YTD)
[ ] Datum der letzten Finanzübersichtprüfung
[ ] Prüfungsbestätigungstyp (unqualifiziert, qualifiziert, ungünstig, Haftungsausschluss)
[ ] Zusammenfassung der wesentlichen Rechnungslegungsrichtlinien
[ ] Unterstützende Finanzdokumente (z. B. GuV)
[ ] Kapitalauslastungsverhältnis

--- EINHALTUNG GESETZLICHER BESTIMMUNGEN ---
[ ] Letztes Datum der Zulassungsprüfung
[ ] Zuständige Regulierungsbehörde (Staatsversicherungbehörde, Bundesbehörde, Andere)
[ ] Zusammenfassung der Ergebnisse der letzten Prüfung
[ ] Anzahl offener regulatorischer Fragen
[ ] Anwendbare Bestimmungen (Mehrfachauswahl möglich) (NAIC-Mustergesetze, GLBA, HIPAA, Länderspezifische Bestimmungen)
[ ] Kopie des Prüfungsberichts
[ ] Datum der nächsten geplanten Prüfung

--- DATENSICHERHEIT UND DATENSCHUTZ ---
[ ] Einhaltung des Compliance-Frameworks (z. B. DSGVO, CCPA) (DSGVO, DSGVO, Andere (in Langtext angeben))
[ ] Geben Sie den Compliance-Rahmen Sonstiges an (falls oben ausgewählt).
[ ] Anzahl der Datenschutzverletzungsfälle im letzten Jahr
[ ] Datum der letzten Risikobewertung zum Datenschutz
[ ] Implementierte Datenverschlüsselungsmethoden (In Ruhe, Im Transit, Kein.)
[ ] Datenzugriffskontrollen (Rollenbasierter Zugriff, Prinzip der geringsten Rechte, Andere (Bitte angeben))
[ ] Geben Sie weitere Datenzugriffskontrollen an (falls oben ausgewählt).

--- BETRIEBSKONTINUITÄT UND NOTFALLWIEDERHERSTELLUNG ---
[ ] Letztes Datum der BC/DR-Planprüfung
[ ] Zusammenfassung der wesentlichen Änderungen seit der letzten Überprüfung
[ ] BC/DR-Plan Testfrequenz (jährlich, Alle zwei Jahre, vierteljährlich, Nach Bedarf)
[ ] Datum der letzten BC/DR-Prüfung
[ ] Zusammenfassung der Testergebnisse und Erkenntnisse
[ ] Kritische Systeme werden geprüft. (Kernversicherungssystem, Schadensbearbeitungssystem, Kundenbeziehungsmanagement (KRM), Finanzsysteme, E-Mail-Server, Datensicherung und -wiederherstellungssysteme)
[ ] Wiederherstellungszeitziel (RTO) – Stunden
[ ] Recovery Point Objective (RPO) – Stunden
[ ] BC/DR Plan Dokument

--- KUNDENBEZIEHUNGSMANAGEMENT ---
[ ] Anzahl der erhaltenen Kundenbeschwerden
[ ] Bearbeitungszeit bei Beschwerdebearbeitung (Innerhalb von SLA, Etwas außerhalb der SLA, Deutlich außerhalb der SLA)
[ ] Zusammenfassung aktueller Kundenzrückmeldungen
[ ] Kommunikationskanäle für die Kundenansprache (E-Mail, Telefon, Gespräch, Post)
[ ] Datum der letzten Kundenzufriedenheitsumfrage
[ ] Agentenschulung zu Best Practices im Kundenservice (abgeschlossen, In Bearbeitung, Nicht begonnen)

--- WIRKSAMKEIT DER INTERNEN KONTROLLEN ---
[ ] Gesamtbewertung der internen Kontrollsysteme (befriedigend, Verbesserungswürdig, unzureichend)
[ ] Anzahl der festgestellten Kontrollmängel
[ ] Zusammenfassung der wesentlichen Mängel im Kontrollsystem
[ ] Antwort des Managements zu Kontrollmängeln (ausreichend, Verbesserungswürdig, Please provide the English text you would like me to translate. I am ready when you are.)
[ ] Datum der letzten Selbstauskunft/Selbstprüfung
[ ] Prüferunterschrift

--- END OF TEMPLATE ---
Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app!
Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-internal-audit-checklist
(Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)