LISTA DE VERIFICACIÓN DE AUDITORÍA INTERNA DE SEGUROS

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--- CUMPLIMIENTO DE LA POLÍTICA Y DOCUMENTACIÓN ---
[ ] Fecha de vigencia de la política
[ ] Fecha de vencimiento de la póliza
[ ] Número de póliza

[ ] Tipo de formulario de póliza (Formulario Estándar, Formulario personalizado
, Formulario de respaldo)
[ ] Resumen de Términos de Cobertura
[ ] Copia del documento de política
[ ] Estado de cumplimiento normativo (Conforme, No conforme., Pendiente de revisión)
[ ] Jurisdicción/Estado

--- PROCESO DE GESTIÓN DE RECLAMACIONES ---
[ ] Fecha de reporte de pérdida
[ ] Número de reclamo
[ ] Tipo de reclamo (Daños a la propiedad, Lesiones corporales, Responsabilidad
, Otro)
[ ] Descripción de la pérdida
[ ] Monto estimado de pérdidas
[ ] Estado de la reclamación (Abierto, Investigación, Asentado, Denegado)
[ ] Fecha del primer pago
[ ] Firma del ajustador

--- PRÁCTICAS DE SUSCRIPCIÓN ---
[ ] Índice de Pérdidas Promedio (Últimos 3 años)

[ ] Cumplimiento de las directrices de suscripción (Totalmente conforme, Parcialmente conforme, No conforme.)
[ ] Fecha de última revisión de las directrices de suscripción
[ ] Resumen de los Riesgos de Siniestralidad Recientes Identificados
[ ] Tipos de Riesgos Actualmente Asegurados (Propiedad, Responsabilidad, Compensación para Trabajadores, Automóviles Comerciales, Responsabilidad Profesional
)
[ ] Prima de Póliza Promedio

--- PROGRAMA DE REASEGURO ---
[ ] Revalorización Total de Reaseguro (USD)
[ ] Tipo de Reaseguro (p. ej., Proporcional, Exceso de Pérdida)
 (Proporcional, Exceso de Pérdidas, Participación proporcional, Garantía en Efectivo Unilateral
)
[ ] Fecha de Renovación del Último Tratado de Reaseguro
[ ] Resumen de los Términos Clave del Tratado de Reaseguro
[ ] Documento(s) de Tratado de Reaseguro
[ ] Calificación crediticia del reasegurador primario (AAA, AA, A, BBB, BB, Por debajo de la calificación de grado de inversión)
[ ] Porcentaje de Riesgo Reasegurado

--- INFORMES FINANCIEROS Y CONTROLES ---
[ ] Ingresos totales por primas (acumulados hasta la fecha)
[ ] Beneficio Neto/Pérdida Neta (Acumulado Año a la Fecha)

[ ] Fecha de la última revisión del estado financiero
[ ] Tipo de dictamen de auditoría (No cualificado., cualificado/a, Adverso, Descargo de responsabilidad)
[ ] Resumen de las principales políticas contables
[ ] Documentación financiera de respaldo (p. ej., balance de prueba)
[ ] Índice de Suficiencia de Reservas

--- CUMPLIMIENTO NORMATIVO ---
[ ] Fecha del último examen reglamentario
[ ] Organismo regulador principal (Departamento de Seguros del Estado, Agencia del Gobierno Federal, Otro)
[ ] Resumen de los resultados del último examen.
[ ] Número de Asuntos Regulatorios Pendientes
[ ] Normativa Aplicable (Seleccione todas las que correspondan) (Leyes Modelo de la NAIC, GLBA, HIPAA, Regulaciones específicas por estado)
[ ] Copia del Informe de Examen
[ ] Fecha del próximo examen programado

--- SEGURIDAD Y PRIVACIDAD DE LOS DATOS ---
[ ] Cumplimiento del marco normativo (p. ej., RGPD, CCPA)
 (RGPD, CCPA, Otro (Especificar en texto extenso)
)
[ ] Especificar el Marco de Cumplimiento 'Otros' (si se seleccionó lo anterior)
[ ] Número de incidentes de violación de datos el año pasado.
[ ] Fecha de la última evaluación de riesgos de seguridad de datos
[ ] Métodos de cifrado de datos implementados. (En reposo, En tránsito, Ninguno.)
[ ] Controles de Acceso a Datos (Acceso basado en roles, Mínimo privilegio, Otro (Especificar))
[ ] Especifique los controles de acceso a datos Otros (si se seleccionó lo anterior).

--- CONTINUIDAD DEL NEGOCIO Y RECUPERACIÓN ANTE DESASTRES ---
[ ] Fecha de la última revisión del Plan BC/DR
[ ] Resumen de los cambios clave desde la última revisión
[ ] Frecuencia de Pruebas del Plan BC/DR (Anualmente, Semestralmente, Trimestral, Según sea necesario)
[ ] Fecha de la última prueba de BC/RD
[ ] Resumen de Resultados y Hallazgos
[ ] Sistemas críticos sometidos a pruebas. (Sistema Central de Seguros, Sistema de Procesamiento de Reclamaciones, Gestión de Relaciones con el Cliente (GRC), Sistemas financieros, Servidores de correo electrónico, Sistemas de Copia de Seguridad y Recuperación de Datos)
[ ] Objetivo de Tiempo de Recuperación (OTR) – Horas
[ ] Objetivo de Punto de Recuperación (RPO) – Horas
[ ] Documento del Plan BC/DR

--- GESTIÓN DE RELACIONES CON EL CLIENTE ---
[ ] Número de quejas recibidas de clientes
[ ] Cumplimiento del tiempo de resolución de reclamaciones (Dentro del APA., Ligeramente fuera del SLA, Fuera de los límites de la SLA.)
[ ] Resumen de las tendencias recientes en la retroalimentación de los clientes
[ ] Canales de Comunicación con el Cliente (Correo electrónico, Teléfono, Charla, Correo)
[ ] Fecha de la última encuesta de satisfacción del cliente
[ ] Capacitación para Agentes sobre Mejores Prácticas de Atención al Cliente (Completado, En curso
, No iniciado
)

--- EFECTIVIDAD DE LOS CONTROLES INTERNOS ---
[ ] Calificación general del control interno (Satisfactorio, Requiere mejoras.
, Insatisfactorio)
[ ] Número de Deficiencias de Control Identificadas
[ ] Resumen de las Deficiencias Clave en el Control
[ ] Respuesta de la Dirección ante Deficiencias de Control (adecuado, Necesita mejorar., Please provide the English text you want me to translate. I'm ready when you are.
)
[ ] Fecha de la última autoevaluación de control
[ ] Firma del revisor

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