LISTE DE CONTRÔLE POUR AUDIT INTERNE ASSURANCE

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--- CONFORMITÉ ET DOCUMENTATION DES POLITIQUES ---
[ ] Date d'entrée en vigueur
[ ] Date d'expiration de la police
[ ] Numéro de police
[ ] Type de formulaire de police (Formulaire standard, Formulaire personnalisé, Formulaire d'approbation)
[ ] Résumé des conditions de couverture
[ ] Copie du document de politique
[ ] Statut de conformité réglementaire (Conforme, Non conforme, En cours d'examen)
[ ] Juridiction/État

--- PROCESSUS DE GESTION DES SINISTRES ---
[ ] Date de déclaration de perte
[ ] Numéro de dossier

[ ] Type de réclamation (Dommages matériels, Blessures corporelles, Responsabilité, Autre)
[ ] Description de la perte
[ ] Montant estimé des pertes
[ ] Statut de la demande (Ouvert, Enquête, Installé
, Refusé)
[ ] Date du premier versement

[ ] Signature de l'expert en sinistres

--- PRATIQUES D'ASSURANCE ---
[ ] Ratio de sinistralité moyenne (3 derniers exercices)

[ ] Respect des directives d'acceptation des risques (Conforme aux exigences, Partiellement conforme, Non conforme)
[ ] Date du dernier examen des directives d'assurance.
[ ] Résumé des risques d'assurance récemment identifiés
[ ] Types de risques actuellement souscrits (Propriété, Responsabilité, Indemnisation des accidents du travail, Automobile commerciale, Responsabilité professionnelle)
[ ] Prime moyenne d'assurance

--- PROGRAMME DE RÉASSURANCE ---
[ ] Récupération totale de réassurance (USD)

[ ] Type de réassurance (par exemple, proportionnelle, Excédent de Perte) (proportionnel, Excès de perte, Quote-part, Garantie unilatérale en espèces)
[ ] Date de renouvellement du dernier traité de réassurance
[ ] Résumé des principales conditions du traité de réassurance
[ ] Contrats de réassurance
[ ] Note de crédit du réassureur principal (AAA
, AA
, A, BBB, BB, Grade d'investissement inférieure)
[ ] Pourcentage de risque traité en rétrocession

--- REPORTING ET CONTRÔLE FINANCIER ---
[ ] Revenus Totaux des Primes (Cumul au cours de l'année)

[ ] Bénéfice net/perte nette (depuis le début de l'exercice)
[ ] Date du dernier examen des états financiers
[ ] Type d'opinion d'audit (Non qualifié(e)
, Qualifié(e), contraire, Avenant)
[ ] Exposé des principes comptables significatifs
[ ] Documents justificatifs financiers (p. ex., état des résultats provisoire)

[ ] Taux d'adéquation des réserves

--- CONFORMITÉ RÉGLEMENTAIRE ---
[ ] Date du dernier examen réglementaire
[ ] Autorité réglementaire principale (Département des assurances de l'État, Agence gouvernementale fédérale, Autre)
[ ] Résumé des résultats de l'examen précédent
[ ] Nombre de questions réglementaires en suspens
[ ] Réglementations applicables (Cocher toutes les options pertinentes)
 (Lois modèles NAIC, GLBA
, Loi HIPAA, Réglementations propres à chaque État)
[ ] Copie du rapport d'examen
[ ] Date du prochain examen prévu

--- SÉCURITÉ DES DONNÉES ET CONFIDENTIALITÉ ---
[ ] Respect des normes de conformité (p. ex., RGPD, CCPA) (RGPD
, CCPA, Autre (préciser dans un champ de texte long)
)
[ ] Préciser le Cadre de conformité « Autre » (si sélectionné ci-dessus)
[ ] Nombre d'incidents de violation de données l'année dernière
[ ] Date du dernier examen des risques de sécurité des données
[ ] Méthodes de chiffrement des données implémentées (Au repos, En cours de route, Rien.)
[ ] Contrôles d'accès aux données (Accès basé sur les rôles, Principe du moindre privilège, Autre (préciser)
)
[ ] Préciser les contrôles d'accès aux données « Autre » (si sélectionné ci-dessus)

--- CONTINUITÉ DES ACTIVITÉS ET REPRISE APRÈS SINISTRE ---
[ ] Date du dernier examen du plan BC/DR

[ ] Résumé des modifications depuis la dernière revue
[ ] Fréquence des tests du plan BC/DR (Annuellement, Tous les deux ans, Trimestriel
, Selon les besoins)
[ ] Date du dernier test BC/DR
[ ] Résumé des résultats et des conclusions
[ ] Systèmes critiques testés (Système central d'assurance, Système de traitement des réclamations, Gestion de la relation client (GRC), Systèmes financiers, Serveurs de messagerie, Systèmes de sauvegarde et de restauration des données)
[ ] Objectif de délai de reprise (ODR) - Heures
[ ] Objectif de point de récupération (OPR) - Heures
[ ] Document de plan BC/DR

--- GESTION DE LA RELATION CLIENT ---
[ ] Nombre de réclamations clients reçues
[ ] Respect des délais de résolution des réclamations (Dans l'AIA, Légèrement en dehors des SLA, Bien au-delà des SLA)
[ ] Tendances récentes des commentaires clients
[ ] Canaux de communication avec les clients (Courriel, Téléphone, Discussion, Courrier)
[ ] Date du dernier sondage de satisfaction client
[ ] Formation des agents aux meilleures pratiques de service client. (Terminé(e), En cours
, Non démarré
)

--- EFFICACITÉ DES CONTRÔLES INTERNES ---
[ ] Appréciation globale du contrôle interne (Satisfaisant, Nécessite des améliorations., Insatisfaisant(e)
)
[ ] Nombre d'insuffisances de contrôle identifiées
[ ] Synthèse des principaux défauts de contrôle
[ ] Réponse de la direction concernant les lacunes de contrôle (Suffisant, Nécessite des améliorations., Please provide the English text you would like me to translate. I am ready when you are.
)
[ ] Date du dernier contrôle d'auto-évaluation
[ ] Signature de l'évaluateur

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