LISTA KONTROLNA WEWNĘTRZNEGO AUDYTU UBEZPIECZEŃ

Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com)


--- ZGODNOŚĆ Z POLITYKĄ I DOKUMENTACJA ---
[ ] Data wejścia w życie polityki
[ ] Data ważności polisy
[ ] Numer polisy
[ ] Typ formularza polisy (Formularz standardowy, Własny formularz, Forma poparcia)
[ ] Podsumowanie warunków ubezpieczenia
[ ] Kopia dokumentu polityki
[ ] Status zgodności z przepisami (Zgodny, Niezgodny, W oczekiwaniu na weryfikację
)
[ ] Władza sądownicza/Państwo

--- PROCES ROZPATRYWANIA ZGŁOSZEŃ ---
[ ] Data zgłoszenia utraty
[ ] Numer zgłoszenia
[ ] Rodzaj roszczenia (Uszkodzenia majątku, Uraz ciała, Odpowiedzialność, Inny)
[ ] Opis straty
[ ] Szacunkowa wartość straty
[ ] Status zgłoszenia (Otwarty, Dochodzenie, Osiedlony.
, Odmówiono.
)
[ ] Data pierwszej wpłaty
[ ] Podpis rzecznika szkód

--- PRAKTYKI PODWYŻSZANIA RYZYKA ---
[ ] Średni wskaźnik strat (ostatnie 3 lata)
[ ] Zgodność z wytycznymi dotycząymi zakładania ubezpieczeń (W pełni zgodny, Częściowo zgodny, Niezgodny)
[ ] Data ostatniej weryfikacji wytycznych underwritingowych
[ ] Podsumowanie niedawno zidentyfikowanych ryzyk ubezpieczeniowych
[ ] Rodzaje Ryzyka Obecnie Ubezpieczane (Własność, Odpowiedzialność, Świadczenia z tytułu wypadku przy pracy i choroby zawodowej, Ubezpieczenia Samochodowe Komercyjne, Odpowiedzialność zawodowa)
[ ] Średnia składka ubezpieczeniowa

--- PROGRAM REASEKURACYJNY ---
[ ] Całkowite odzyskanie reasekuracji (USD)
[ ] Rodzaj Reasekuracji (np. Proporcjonalna, Nadwyżka Strat)
 (Proporcjonalny, Nadmiar straty, Udział proporcjonalny, Jednostronny zastaw gotówkowy)
[ ] Data ostatniego odnowienia umowy reasekuracyjnej
[ ] Podsumowanie kluczowych warunków umowy reasekuracyjnej
[ ] Umowa/Umowy Reasekuracyjne
[ ] Ocena zdolności kredytowej głównego reasekuranta (AAA
, AA, A, BBB, BB, Poniżej ratingu inwestycyjnego)
[ ] Procent Ubezpieczenia Ponownego

--- SPRAWOZDAWCZOŚĆ FINANSOWA I KONTROLA ---
[ ] Całkowity Przychód ze Składek (od początku roku)
[ ] Zysk/Strata netto (od początku roku)

[ ] Data ostatniej oceny sprawozdania finansowego
[ ] Rodzaj Opinji Audytorskiej (Nieposiadający kwalifikacji, Wykwalifikowany, Niekorzystny, Zastrzeżenie)
[ ] Streszczenie istotnych zasad rachunkowości
[ ] Dokumentacja finansowa (np. bilans próbny)
[ ] Współczynnik wystarczalności rezerw

--- ZGODNOŚĆ Z PRZEPISAMI ---
[ ] Data ostatniego egzaminu regulacyjnego
[ ] Właściwy Organ Regulacyjny (Wojewódzki Urząd Nadzoru Ubezpieczeń, Agencja Rządowa, Inny)
[ ] Podsumowanie wyników z ostatniego egzaminu
[ ] Liczba otwartych kwestii regulacyjnych
[ ] Obowiązujące przepisy (Zaznacz wszystkie, które mają zastosowanie) (Prawo wzorcowe NAIC, GLBA, Ustawa o Ochronie Danych Zdrowotnych (HIPAA)
, Przepisy obowiązujące w poszczególnych stanach)
[ ] Kopia raportu z egzaminu
[ ] Data następnego zaplanowanego egzaminu

--- BEZPIECZEŃSTWO DANYCH I PRYWATNOŚĆ ---
[ ] Zgodność z Ramami Zgodności (np. RODO, CCPA) (RODO, CCPA, Inne (Proszę określić w polu tekstowym)
)
[ ] Określ Ramę Zgodności Inne (jeśli wybrano powyżej).
[ ] Liczba incydentów naruszenia danych w zeszłym roku
[ ] Data ostatniej oceny ryzyka bezpieczeństwa
[ ] Zaimplementowane metody szyfrowania danych (W spoczynku, W tranzycie, Brak.)
[ ] Kontrole dostępu do danych (Uprawnienia oparte na rolach, Minimalne uprawnienia, Inne (Określ)
)
[ ] Określ inne kontrole dostępu do danych (jeśli wybrano powyżej).

--- CIĄGŁOŚĆ DZIAŁANIA I ODBUDOWA PO KLĘSCE ---
[ ] Data ostatniej weryfikacji planu BC/DR
[ ] Podsumowanie kluczowych zmian od ostatniego przeglądu
[ ] Częstotliwość testowania planów BC/DR (rocznie, Dwukrotnie w roku, Kwartalny, W razie potrzeby)
[ ] Data ostatniego badania BC/DR
[ ] Podsumowanie wyników testów i spostrzeżeń
[ ] Krytyczne systemy poddawane testom. (Rdzeniowy System Ubezpieczeń, System Rozpatrywania Zgłoszeń, Zarządzanie Relacjami z Klientami (ZRZ)
, Systemy finansowe, Serwery poczty elektronicznej, Systemy tworzenia kopii zapasowych i odzyskiwania danych)
[ ] Czas odzyskiwania (RTO) – Godziny
[ ] Cel punktu odzyskiwania (RPO) – Godziny
[ ] Dokument Planu BC/DR

--- ZARZĄDZANIE RELACJAMI Z KLIENTAMI ---
[ ] Liczba otrzymanych reklamacji klientów
[ ] Dotrzymywanie terminów rozwiązywania reklamacji (W obrębie SLA, Nieco poza SLA, Znacznie poza SLA)
[ ] Podsumowanie najnowszych trendów w opinii klientów
[ ] Kanały komunikacji z klientami (Poczta e-mail, Telefon
, Czat, Poczta)
[ ] Data ostatniego badania zadowolenia klientów
[ ] Szkolenie agentów z zakresu najlepszych praktyk obsługi klienta (Zakończone, W trakcie realizacji, Nie rozpoczęto.
)

--- SKUTECZNOŚĆ KONTROLI WEWNĘTRZNEJ ---
[ ] Ogólna ocena kontroli wewnętrznej (Zadowalający, Wymaga poprawy.
, Niezadowalający)
[ ] Liczba zidentyfikowanych uchybień w kontroli
[ ] Podsumowanie zasadniczych braków w kontroli
[ ] Odpowiedź Zarządu na Usterki w Kontroli (Wystarczający, Wymaga poprawy., Please provide the English text you would like me to translate. I am ready when you are.
)
[ ] Data ostatniej oceny własnej
[ ] Podpis recenzenta


--- END OF TEMPLATE ---
Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app!
Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-internal-audit-checklist
(Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)