LISTA DE VERIFICAÇÃO PARA AUDITORIA INTERNA DE SEGUROS

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--- CONFORMIDADE COM AS POLÍTICAS E DOCUMENTAÇÃO ---
[ ] Data de entrada em vigor da política
[ ] Data de vencimento da apólice
[ ] Número da apólice
[ ] Tipo de formulário de apólice (Formulário padrão, Formulário Personalizado, Formulário de Endosso)
[ ] Resumo dos Termos de Cobertura
[ ] Cópia do Documento de Políticas
[ ] Estado de conformidade com as regulamentações (Em conformidade., Não está em conformidade., Em análise.)
[ ] Jurisdição/Estado

--- PROCESSO DE GESTÃO DE RECLAMAÇÕES ---
[ ] Data do registro da perda
[ ] Número do pedido de reembolso
[ ] Tipo de Reivindicação (Danos materiais, Lesões corporais, Responsabilidade, Outros)
[ ] Descrição da Perda
[ ] Valor estimado das perdas
[ ] Estado da Reivindicação (Abrir, Investigação, Resolvido., Negado)
[ ] Data do primeiro pagamento
[ ] Assinatura do Avaliador de Sinistros

--- PRÁTICAS DE SUBSCRIÇÃO DE SEGUROS ---
[ ] Rácio médio de sinistralidade (últimos 3 anos)
[ ] Cumprimento das Diretrizes de Subscrição (Totalmente em conformidade., Parcialmente em conformidade, Não está em conformidade.)
[ ] Data da Última Revisão das Diretrizes de Subscrição
[ ] Resumo dos Riscos de Subscrição Mais Recentes Identificados
[ ] Tipos de Riscos Atualmente Cobertos (Propriedade, Responsabilidade, Indenização por Acidente de Trabalho, Veículos Comerciais, Responsabilidade profissional)
[ ] Prémio médio da apólice

--- PROGRAMA DE RESSEGURO ---
[ ] Total de Indemnizações Recuperáveis de Resseguro (em USD)
[ ] Tipo de resseguro (por exemplo, proporcional, excesso de perdas) (Proporcional, Excesso de perdas, Quota de participação, Garantia em dinheiro unilateral)
[ ] Data da última renovação do contrato de resseguro.
[ ] Resumo dos Termos Essenciais do Contrato de Resseguro
[ ] Documento(s) do Contrato de Resseguro
[ ] Classificação de Crédito da Principal Resseguradora (AAA, AA, A, BBB, BB, Abaixo do nível de investimento.)
[ ] Percentagem do risco ressegurado

--- RELATÓRIOS E CONTROLES FINANCEIROS ---
[ ] Receita Total de Prémio (acumulada até à data)
[ ] Lucro/Prejuízo Líquido (Acumulado no ano)
[ ] Data da última análise das demonstrações financeiras.
[ ] Tipo de Parecer de Auditoria (Não qualificado., Qualificado(a), Adverso, Isenção de responsabilidade)
[ ] Resumo das Principais Políticas Contabilísticas
[ ] Documentação financeira de suporte (por exemplo, balancete).
[ ] Índice de Suficiência de Reservas

--- CUMPRIMENTO DAS NORMAS E REGULAMENTOS ---
[ ] Data da última prova de avaliação regulamentar
[ ] Órgão Regulador Principal (Departamento Estadual de Seguros, Agência do Governo Federal, Outros)
[ ] Resumo dos resultados do último exame.
[ ] Número de questões regulatórias pendentes
[ ] Regulamentos aplicáveis (selecione todos os que se aplicam) (Modelos de Leis da NAIC, GLBA, HIPAA, Regulamentos Específicos de Cada Estado)
[ ] Cópia do Relatório do Exame
[ ] Data da Próxima Prova Agendada

--- SEGURANÇA E PRIVACIDADE DE DADOS ---
[ ] Cumprimento do Quadro de Conformidade (por exemplo, RGPD, CCPA) (RGPD, CCPA, Outro (especifique no campo de texto extenso))
[ ] Especifique o «Outro» conjunto de normas de conformidade (se selecionado acima).
[ ] Número de incidentes de violação de dados no último ano.
[ ] Data da última avaliação de riscos de segurança de dados
[ ] Métodos de Criptografia de Dados Implementados (Em repouso., Em trânsito., Nenhum.)
[ ] Controles de Acesso a Dados (Acesso baseado em funções, Princípio do menor privilégio, Outro (especificar))
[ ] Especifique os controles de acesso a dados da opção «Outros» (se selecionada acima).

--- CONTINUIDADE DOS NEGÓCIOS E RECUPERAÇÃO DE DESASTRES ---
[ ] Data da última revisão do plano de continuidade de negócios/recuperação de desastres
[ ] Resumo das principais alterações desde a última revisão.
[ ] Frequência dos testes do plano de continuidade de negócios/recuperação de desastres. (Anualmente, Semestralmente, Trimestral, Conforme necessário.)
[ ] Data do último teste de Continuidade de Negócios/Recuperação de Desastres.
[ ] Resumo dos resultados e conclusões dos testes
[ ] Sistemas Críticos Testados (Sistema Central de Seguros, Sistema de Processamento de Reivindicações, Gestão de Relações com o Cliente (CRM), Sistemas Financeiros, Servidores de e-mail, Sistemas de cópia de segurança e recuperação de dados)
[ ] Objetivo de Tempo de Recuperação (OTR) – Horas
[ ] Objetivo de Ponto de Restauração (OPR) — Horas
[ ] Documento do Plano de Continuidade de Negócios/Recuperação de Desastres

--- GESTÃO DE RELAÇÕES COM O CLIENTE ---
[ ] Número de reclamações de clientes recebidas
[ ] Cumprimento dos prazos para a resolução de reclamações (Dentro do SLA., Ligeiramente fora do SLA., Fora do prazo de nível de serviço (SLA) de forma significativa.)
[ ] Resumo das Tendências Recentes no Feedback dos Clientes
[ ] Canais Utilizados para a Comunicação com os Clientes (E-mail, Telefone, Bate-papo, Correio)
[ ] Data da última pesquisa de satisfação do cliente.
[ ] Formação de Agentes em Melhores Práticas de Atendimento ao Cliente (Concluído, Em andamento., Não iniciado.)

--- EFICÁCIA DOS CONTROLES INTERNOS ---
[ ] Avaliação Geral do Controlo Interno (Satisfatório, Precisa de melhorias., Insatisfatório)
[ ] Número de Deficiências nos Controles Identificadas
[ ] Resumo das Principais Deficiências nos Controles Internos
[ ] Resposta da Gestão às Deficiências nos Controles (Adequado, Precisa de melhorias., Não fornecido.)
[ ] Data da última autoavaliação dos controles.
[ ] Assinatura do Avaliador

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