LISTA DE VERIFICACIÓN DE CUMPLIMIENTO DE LA PÓLIZA DE SEGURO Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- REVISIÓN Y VALIDACIÓN DE POLÍTICAS --- [ ] Fecha de vigencia de la política [ ] Fecha de caducidad de la política [ ] Número de póliza [ ] Tipo de política (Responsabilidad Civil General, Propiedad, Compensación de Trabajadores, Automóvil comercial, Paraguas, Otros) [ ] Nombre de la aseguradora [ ] Resumen Breve de la Política [ ] Documento de Política Subido [ ] Estado de la Política (Activo, Renovación pendiente, Cancelado, Caducado) --- EVALUACIÓN DE ADECUACIÓN DE LA COBERTURA --- [ ] Valor Actual de la Propiedad [ ] Ingresos actuales por interrupción de negocios (Anual) [ ] Categoría de Evaluación de Riesgos (ej., Baja, Media, Alta) (Bajo, Medio, Alto) [ ] Límite del Seguro de Responsabilidad Civil [ ] ¿Nivel de cobertura actual adecuado? (Sí, No, Inseguro) [ ] Justificación de la Adecuación de la Cobertura [ ] Costo Estimado de Reemplazo [ ] Fecha de Última Revisión de Cobertura --- CUMPLIMIENTO NORMATIVO --- [ ] Regulaciones Estatales Aplicables (Ninguno, Estado A, Estado B, Estado C) [ ] Regulaciones Federales Relevantes (HIPAA, GLBA, FCRA, Ley Dodd-Frank, Ninguno) [ ] Fecha de última revisión de cumplimiento normativo [ ] Resumen de Cambios Regulatorios Desde la Última Revisión [ ] Documentación de Soporte (por ej., Informes de Cumplimiento) [ ] Estado de Finalización de la Capacitación de Cumplimiento (Completado, En progreso, No comenzado) [ ] Puntuación de Revisión de Cumplimiento (si corresponde) --- DOCUMENTACIÓN Y ARCHIVO --- [ ] Carga de Documento de Política [ ] Endosos y Enmiendas Subir [ ] Fecha de vigencia de la política [ ] Fecha de Expiración de la Póliza [ ] Número de Póliza [ ] Notas sobre la Revisión de Documentos [ ] Ubicación de Almacenamiento de Documentos (Unidad Compartida, Almacenamiento en la nube, Archivo Físico) --- PAGO PREMIUM Y PRESUPUESTO --- [ ] Importe total de la prima [ ] Fecha de vencimiento del pago premium [ ] Fecha de Pago Real [ ] Monto a Pagar [ ] Método de Pago (Comprobar, Transferencia bancaria, ACH, Tarjeta de crédito) [ ] Número de referencia de confirmación de pago [ ] Asignación Presupuestaria para Seguros [ ] Estado del Pago (Pagado, Pendiente, Atrasado) --- ACTUALIZACIONES DE EVALUACIÓN DE RIESGOS --- [ ] Fecha de la Última Evaluación de Riesgos [ ] Resumen de Hallazgos de la Evaluación de Riesgos [ ] Cambio en el Valor Empresarial (USD) [ ] ¿Cambios de riesgo significativos identificados? (Sí, No) [ ] Descripción de Acciones de Mitigación de Riesgos [ ] Impacto estimado del riesgo (Escala 1-5) [ ] Categorías de Riesgo Afectadas (Propiedad, Responsabilidad, Interrupción de Negocio, Ciberseguridad, Compensación para Trabajadores) [ ] Fecha de próxima revisión de evaluación de riesgos --- PROCESO Y CRONOGRAMA DE RENOVACIÓN --- [ ] Fecha de renovación [ ] Fecha de Notificación (al Asegurador) [ ] Fecha límite de cotización [ ] Número de cotizaciones recibidas [ ] Estrategia de Renovación (ej. Renovar, Comprar, Negociar) (Renovar, Tienda, Negociar) [ ] Notas sobre la Estrategia de Renovación [ ] Fecha de vigencia de la política (Nueva) [ ] Documentos de Cotización de Renovación --- INTEGRACIÓN DE GESTIÓN DE RECLAMACIONES --- [ ] Método de Presentación de Reclamaciones (Portal en línea, Correo electrónico, Correo) [ ] Tiempo promedio de tramitación de reclamaciones (días) [ ] Descripción de los Puntos de Integración del Sistema de Reclamaciones [ ] Fecha de última revisión de integración del sistema de reclamaciones [ ] Campos de datos sincronizados automáticamente con el sistema de reclamaciones (Número de Póliza, Nombre del Asegurado, Fecha de la Pérdida, Descripción de la pérdida, Importe del reclamo) [ ] Persona de contacto para problemas de integración de reclamaciones --- ENDOSOS Y MODIFICACIONES DE PÓLIZAS --- [ ] Fecha de solicitud de respaldo/enmienda [ ] Descripción de la Aprobación/Enmienda [ ] Tipo de respaldo/enmienda (Cambio de Cobertura, Ajuste Premium, Corrección de política, Cambio de Beneficiario, Otros) [ ] Documentación de Soporte (por ej., cotizaciones, acuerdos legales) [ ] Fecha de vigencia de la aprobación/enmienda [ ] Cambio premium (si corresponde) [ ] Número de referencia/ID [ ] Firma Autorizada --- RASTREO DE AUDITORÍA E INFORMES --- [ ] Fecha de auditoría [ ] Resumen de Hallazgos de Auditoría [ ] Resultado de la Auditoría (Cumplimiento, Desviación menor, Desviación Mayor, No cumple) [ ] Acciones correctivas requeridas (si las hay) [ ] Fecha Límite de Acción Correctiva [ ] Firma del Auditor [ ] Número de póliza verificado --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-policy-compliance-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)