VERSICHERUNGSBELEGABLAGEPRÜFUNG

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--- RICHTLINIENUNTERLAGEN ---
[ ] Ausstellungsdatum der Police
[ ] Policennummer
[ ] Zusammenfassung der Versicherungsbedingungen
[ ] Antragsformular
[ ] Richtlinientyp (Leben, Auto, Hausbesitzer, Kommerziell)
[ ] Deckungssumme
[ ] Letzte Bestätigungsdatum

--- SCHADENFÄLLE ---
[ ] Verlustdatum Ereignis
[ ] Schadenbeschreibung (Versicherungsnehmererklärung)
[ ] Bilder/Videos von Schäden
[ ] Geschätzter Schadensbetrag (vorläufig)
[ ] Ermittlungsnotizen und Feststellungen
[ ] Anspruchsstatus (offen, Unter Prüfung, Genehmigt, Verweigert, Geschlossen)
[ ] Datum der ersten Zahlung (falls zutreffend)
[ ] Gesamter Zahlungsbetrag (falls zutreffend)

--- RISIKOPRÜFUNGSAKTEN ---
[ ] Richtlinie zur Risikoprüfung, letzte Aktualisierung
[ ] Risikoschwellenwert für die Überprüfung
[ ] Befugnisstufe (Stufe 1, Stufe 2, Level 3)
[ ] Zusammenfassung der berücksichtigten wesentlichen Risikofaktoren
[ ] Unterstützende Dokumente (z. B. Gutachten)
[ ] Prämienanpassungsfaktor (falls zutreffend)
[ ] Anwendungsbeschränkungen (Kein, Flut, Erdbeben, Sturm)

--- FINANZUNTERLAGEN ---
[ ] Gesamte Prämieneinnahmen (Jahr 1)
[ ] Gesamte ausgezahlte Schadensersatzansprüche (Jahr 1)
[ ] Datum der letzten Finanzprüfung
[ ] Kapitaleinkünfte (Jahr 1)
[ ] Jahresabschlussunterlagen hochladen
[ ] Durchgeführte Prüfart (Interne Revision, Externe Prüfung, Regulatorische Prüfung)
[ ] Nettoergebnis (Jahr 1)

--- RECHTLICHE UND REGULATORISCHE KONFORMITÄT ---
[ ] Anwendbare staatliche Vorschriften (Staat A, Bundesstaat B, Bundesstaat C, Bundesvorschriften)
[ ] Datum der letzten Compliance-Prüfung
[ ] Anzahl der abgedeckten Bundesstaaten
[ ] Einhaltung der Datenschutzbestimmungen (z. B. DSGVO, CCPA) (DSGVO-konform, DSGVO-konform, Andere, Nicht zutreffend.)
[ ] Zusammenfassung der implementierten relevanten regulatorischen Änderungen
[ ] Laden Sie eine Kopie des aktuellen Berichts über die regulatorische Prüfung hoch.
[ ] Einhaltung des NAIC-Mustergesetzes (Vollständig konform, Teilweise konform, Nicht konform)

--- DIGITALES RECORDS MANAGEMENT ---
[ ] Welches Dokumentenspeichersystem wird verwendet? (Cloudbasiert, Vor Ort, Hybrid)
[ ] Durchschnittliche Dokumenten-Uploadzeit (Sekunden)
[ ] Letztes Datum der Datensicherung
[ ] Zugriffsstufen definiert? (Ja., Nein.)
[ ] Welche Verschlüsselungsmethoden wurden verwendet? (AES, RSA, TLS)
[ ] Beschreibung der Maßnahmen zur Verhinderung von Datenverlust
[ ] Wurde ein Scan der Systemschwachstellen durchgeführt? (Ja., Nein.)

--- PHYSISCHE DATENTRÄGERLAGERUNG ---
[ ] Lagerhallenadresse
[ ] Temperatur (Grad Celsius)
[ ] Luftfeuchtigkeit (%)

[ ] Sicherheitssystemtyp (Basisschloss, Überwachtes Alarmsystem, Biometrischer Zugang)
[ ] Letzte physische Prüfdatum
[ ] Hinweise zum Zustand der Lagerumgebung
[ ] Feuerlöschanlage (Kein., Beregnungsanlage, Feuerlöscher)

--- DATENLÖSCHVERFAHREN ---
[ ] Auswahl der Entsorgungsmethode (Schreddern, Sichere Löschung (digital), Verbrennung, Recycling)
[ ] Entsorgungsdatum
[ ] Anzahl der abgefertigten Datensätze
[ ] Detaillierte Beschreibung des Entsorgungsprozesses
[ ] Nachweis der sicheren Entsorgung (z. B. Vernichtungszertifikat)
[ ] Methode zum Löschen digitaler Daten (Überschreibmethode, Entmagnetisierung, Physische Zerstörung)

--- PRÜFPFAD & DOKUMENTATION
 ---
[ ] Aufbewahrungsrichtlinie – Datum der letzten Überprüfung
[ ] Zusammenfassung der Änderungen an der Aufbewahrungsrichtlinie (falls zutreffend)
[ ] Anzahl der Datensätze, die einer Überprüfung des Aufbewahrungsplans unterliegen
[ ] Überprüfungsmethode für Aufbewahrungsfristen (Manuelle Überprüfung, Automatisches System, Kombination)
[ ] Zeit der geplanten Aktenvernichtung
[ ] Beschreibung der verwendeten Datenvernichtungsmethode
[ ] Autorisierte Personenunterschrift (Aktenvernichtung)

--- SCHULUNG & SENSIBILISIERUNG ---
[ ] Welche Mitarbeitenden sind für die Aufbewahrung von Aufzeichnungen verantwortlich? (Compliancebeauftragter, Aktenverwalter/in, Abteilungsleiter/in, IT-Abteilung)
[ ] Datum der letzten Trainingssitzung
[ ] Anzahl der geschulten Mitarbeiter
[ ] Trainingszusammenfassung / Wichtigste Erkenntnisse
[ ] Welche Trainingsmethode wurde verwendet? (Online-Modul, Persönliches Treffen, Webinar)
[ ] Laden Sie Schulungsmaterialien hoch (z. B. Präsentation, Handouts)

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