LISTA DE VERIFICACIÓN DE RETENCIÓN DE REGISTROS DE SEGUROS Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- REGISTROS DE POLÍTICAS --- [ ] Fecha de emisión de la política [ ] Número de póliza [ ] Resumen de los Términos de Cobertura [ ] Formulario de Solicitud Original [ ] Tipo de política (La vida, Auto, Propietarios, Comercial) [ ] Monto de Cobertura [ ] Última Fecha de Aprobación --- REGISTROS DE RECLAMACIONES --- [ ] Fecha del Incidente de Pérdida [ ] Descripción del Incidente de Pérdida (Declaración del Asegurado) [ ] Fotos/Videos de daños [ ] Monto de Pérdida Estimado (Inicial) [ ] Notas y hallazgos del investigador [ ] Estado de la reclamación (Abrir, En revisión, Aprobado, Denegado, Cerrado) [ ] Fecha del primer pago (si corresponde) [ ] Importe total a pagar (si corresponde) --- REGISTROS DE SUSCRIPCIÓN --- [ ] Guía de Suscripción Última Actualización [ ] Umbral de Puntuación de Riesgo para Revisión [ ] Nivel de Autorización de Suscripción (Nivel 1, Nivel 2, Nivel 3) [ ] Resumen de los principales factores de riesgo considerados [ ] Documentación de soporte (p. ej., Informe de inspección de la propiedad) [ ] Factor de Ajuste Premium (si corresponde) [ ] Exclusiones de cobertura aplicadas (Ninguno, Inundación, Terremoto, Tormenta de viento) --- REGISTROS FINANCIEROS --- [ ] Prima Total Recaudada (Año 1) [ ] Reclamaciones Totales Pagadas (Año 1) [ ] Fecha de la última auditoría financiera [ ] Ingresos por inversiones (Año 1) [ ] Adjuntar estados financieros de fin de año [ ] Tipo de auditoría realizada (Auditoría Interna, Auditoría Externa, Auditoría regulatoria) [ ] Ingreso Operativo Neto (Año 1) --- CUMPLIMIENTO LEGAL Y NORMATIVO --- [ ] Regulaciones Estatales Aplicables (Estado A, Estado B, Estado C, Regulaciones Federales) [ ] Fecha última de revisión de cumplimiento normativo [ ] Número de Estados Cubiertos [ ] Cumplimiento de leyes de privacidad (ej. GDPR, CCPA) (Compatible con el RGPD, Cumple con la CCPA, Otro/a, No aplicable) [ ] Resumen de Cambios Regulatorios Relevantes Implementados [ ] Subir copia del informe de auditoría regulatoria más reciente [ ] Adhesión al Código Modelo NAIC (Totalmente conforme, Parcialmente cumplidor, No conforme) --- GESTIÓN DE REGISTROS DIGITALES --- [ ] ¿Sistema de almacenamiento de documentos utilizado? (Basado en la nube, Local, Híbrido) [ ] Tiempo promedio de carga de documentos (segundos) [ ] Fecha del Último Respaldo de Datos [ ] ¿Niveles de control de acceso definidos? (Sí, No) [ ] ¿Métodos de cifrado utilizados? (AES, RSA, TLS) [ ] Descripción de las medidas de prevención de pérdida de datos (DLP) [ ] ¿Se realizó escaneo de vulnerabilidades del sistema? (Sí, No) --- ALMACENAMIENTO DE REGISTROS FÍSICOS --- [ ] Dirección de la Instalación de Almacenamiento [ ] Temperatura (Grados Celsius) [ ] Nivel de humedad (%) [ ] Tipo de sistema de seguridad (Cerradura básica, Alarma Monitoreada, Acceso Biométrico) [ ] Fecha de última inspección física [ ] Notas sobre las condiciones del entorno de almacenamiento [ ] Sistema de Supresión de Incendios (Ninguno, Sistema de rociadores, Extintores) --- PROCEDIMIENTOS DE ELIMINACIÓN DE DATOS --- [ ] Método de eliminación seleccionado (Triturar, Eliminación segura (Digital), Incineración, Reciclaje) [ ] Fecha de desecho [ ] Número de Registros Eliminados [ ] Descripción detallada del proceso de eliminación [ ] Prueba de eliminación segura (ej. Certificado de destrucción) [ ] Método utilizado para borrar datos digitales (Método de sobrescritura, Desmagnetización, Destrucción física) --- RASTRO DE AUDITORÍA Y DOCUMENTACIÓN --- [ ] Política de Retención de Registros Fecha de Última Revisión [ ] Resumen de Cambios Realizados en la Política de Conservación de Registros (si aplica) [ ] Número de Registros Sujetos a Revisión del Calendario de Conservación [ ] Método de revisión del calendario de retención de registros (Revisión Manual, Sistema automatizado, Combinación) [ ] Hora de Destrucción Programada del Registro [ ] Descripción del método de eliminación de datos utilizado [ ] Firma de Personal Autorizado (Destrucción de Registros) --- CAPACITACIÓN Y CONCIENCIACIÓN --- [ ] ¿Rol del empleado responsable de la retención de registros? (Oficial de Cumplimiento, Gestor de Registros, Jefe de Departamento, Departamento de TI) [ ] Fecha de última sesión de entrenamiento [ ] Número de empleados capacitados [ ] Resumen de la Sesión de Capacitación / Conclusiones Clave [ ] ¿Método de entrenamiento utilizado? (Módulo en línea, Sesión presencial, Seminario web) [ ] Subir materiales de capacitación (ej. Presentación, Folletos) --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-record-retention-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)