LISTA KONTROLNA ZACHOWANIA DOKUMENTACJI UBEZPIECZENIOWEJ

Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com)


--- AKTA POLITYCZNE ---
[ ] Data wydania polityki
[ ] Numer polisy
[ ] Streszczenie warunków zakresu ochrony
[ ] Wniosek (lub: Formularz)
[ ] Typ polityki (Życie, Samochód, Właściciele domów, Handlowy)
[ ] Kwota ubezpieczenia
[ ] Ostatnia data zatwierdzenia

--- AKTA ROSZCZEŃ ---
[ ] Data incydentu straty
[ ] Opis zdarzenia straty (Oświadczenie ubezpieczonego)
[ ] Zdjęcia/Filmy z obrażeniami
[ ] Szacowana kwota straty (początkowa)
[ ] Notatki i ustalenia śledczego
[ ] Status roszczenia (Otwarty, W trakcie przeglądu, Zatwierdzone, Odmówiono, Zamknięte)
[ ] Data pierwszej płatności (jeśli dotyczy)
[ ] Całkowita kwota płatności (jeśli dotyczy)

--- AKTA UBEZPIECZENIA ---
[ ] Wytyczne dotyczące underwritingu Ostatnia aktualizacja
[ ] Próg Wyniku Ryzyka Weryfikacji
[ ] Poziom Uprawnień Kredytowych (Poziom 1, Poziom 2, Poziom 3)
[ ] Podsumowanie kluczowych czynników ryzyka rozważanych
[ ] Dokumentacja uzupełniająca (np. Raport z oględzin nieruchomości)
[ ] Współczynnik premiowy (jeśli dotyczy)
[ ] Wyłączenia zakresu zastosowane (Żaden, Powódź, Trzęsienie ziemi, Wiatr burzowy)

--- KSIĘGOWOŚĆ / DOKUMENTY FINANSOWE ---
[ ] Łączna składka zebrana (Rok 1)
[ ] Łącznie wypłacone roszczenia (Rok 1)
[ ] Data ostatniego audytu finansowego
[ ] Dochód z inwestycji (Rok 1)
[ ] Dołącz Sprawozdania Finansowe za Koniec Roku
[ ] Typ przeprowadzonych audytów (Wewnętrzny Audyt, Audyt zewnętrzny, Audyt regulacyjny)
[ ] Dochód operacyjny (Rok 1)

--- ZGODNOŚĆ PRAWNA I REGULACYJNA ---
[ ] Obowiązujące Przepisy Stanowe (Stan A, Stan B, Stan C, Przepisy Federalne)
[ ] Data ostatniego przeglądu zgodności regulacyjnej
[ ] Liczba objętych stanów
[ ] Zgodność z prawem o prywatności (np. RODO, CCPA) (Zgodny z RODO, Zgodne z CCPA, Inne, Nie dotyczy)
[ ] Podsumowanie wprowadzonych istotnych zmian regulacyjnych
[ ] Załącz kopię najnowszego raportu audytu regulacyjnego
[ ] Zgodność z Prawem Modelowym NAIC (W pełni zgodne, Częściowo zgodny, Nie zgodny)

--- ZARZĄDZANIE ELEKTRONICZNYMI DOKUMENTAMI ---
[ ] Używany system przechowywania dokumentów? (Oparte na chmurze, On-premise, Hybrydowy)
[ ] Średni czas przesyłania dokumentu (sekundy)
[ ] Data ostatniej kopii zapasowej danych
[ ] Zdefiniowane poziomy kontroli dostępu? (Tak, Nie)
[ ] Wykorzystane metody szyfrowania? (AES, RSA, TLS)
[ ] Opis środków zapobiegania utracie danych (DLP)
[ ] Wykonano skanowanie podatności systemu? (Tak, Nie)

--- PRZECHOWYWANIE ZAPISU FIZYCZNEGO ---
[ ] Adres magazynu
[ ] Temperatura (Stopnie Celsjusza)
[ ] Poziom wilgotności (%)
[ ] Typ systemu zabezpieczeń (Podstawowy zamek, Monitorowany Alarm, Biometryczny Dostęp)
[ ] Data ostatniego przeglądu fizycznego
[ ] Uwagi dotyczące warunków przechowywania
[ ] System gaśniczy (Żaden, System nawadniania, Gaśnice)

--- PROCEDURY USUWANIA DANYCH ---
[ ] Wybrana metoda utylizacji (Szredowanie, Bezpieczne Usuwanie (Cyfrowe), Spalanie/Spalarnia, Recykling)
[ ] Data utylizacji
[ ] Liczba usuniętych rekordów
[ ] Szczegółowy Opis Procesu Utylizacji
[ ] Potwierdzenie bezpiecznego zniszczenia (np. Certyfikat zniszczenia)
[ ] Metoda stosowana do wymazywania danych cyfrowych (Nadpisywanie metodą, Dekompresja (lub: usuwanie pola magnetycznego), Zniszczenie fizyczne)

--- ŚCIEŻKA AUDYTU I DOKUMENTACJA ---
[ ] Polityka retencji dokumentów Ostatnia data przeglądu
[ ] Podsumowanie zmian w polityce retencji dokumentacji (jeśli dotyczy)
[ ] Liczba rekordów podlegających przeglądowi według harmonogramu retencji
[ ] Metoda przeglądu harmonogramu retencji dokumentów (Ręczna weryfikacja, Automatyczny System, Kombinacja)
[ ] Czas zaplanowanego zniszczenia zapisu
[ ] Opis użytej metody usuwania danych
[ ] Podpis Uprzywilejowanego Personelu (Niszczenie Dokumentacji)

--- SZKOLENIA I PODNOSZENIE ŚWIADOMOŚCI ---
[ ] Rola pracownika odpowiedzialna za archiwizację dokumentacji? (Oficer ds. Zgodności, Kierownik Archiwum, Kierownik Działu, Dział IT)
[ ] Data ostatniej sesji szkoleniowej
[ ] Liczba przeszkolonych pracowników
[ ] Podsumowanie sesji szkoleniowej / Kluczowe wnioski
[ ] Zastosowana metoda szkolenia? (Moduł Online, Sesja stacjonarna, Webinar)
[ ] Załaduj materiały szkoleniowe (np. prezentacja, broszury)

--- END OF TEMPLATE ---
Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app!
Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-record-retention-checklist
(Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)