ПРОВЕРКА НА ПРОЦЕСА НА ЗАСТРАХОВАТЕЛНО ПОДБИРАНЕ

Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com)


--- ПРЕГЛЕД И ПРОВЕРКА НА КАНДИДАТУРИ ---
[ ] Пълно име на кандидат
[ ] Дата на раждане (година)

[ ] Описание на дейността на фирмата (ако е приложимо)

[ ] Документ за самоличност (напр. шофьорска книжка, паспорт)

[ ] Вид на имота (ако е приложимо)
 (Жилищен, Търговски, Селскостопански)
[ ] Краен срок за подаване на заявлението

--- ОЦЕНКА НА РИСКА И АНАЛИЗ ---
[ ] Възраст на кандидатите
[ ] Стойност на имота (ако е приложимо)
[ ] Индустрия/Професия (Строителство
, Здравеопазване, Производство, Търговия
, Технология, Друг)
[ ] Рискови фактори, които имат значение (История на предходни искове, Географско местоположение (зона, засегната от наводнения, зона с риск от земетресение)
, Риск от прекъсване на бизнеса
, Киберсигурностен риск
, Опасности за околната среда
)
[ ] Подробен разказ за риска
[ ] Класификация на риска (Нисък, Среден, Висок)

--- ОГЛЕД НА ИМОТА (АКО Е ПРИЛОЖИМО)
 ---
[ ] Проверка на адреса на имота
[ ] Застроена площ
[ ] Тип на конструкцията (Рамка, Майстория
, Стомана, Бетон)
[ ] Година на построяване
[ ] Наблюдавани условия (напр. състояние на покрива, признаци за водни щети)

[ ] Снимки на имота (екстериор/интериор)

[ ] Спазване на местните наредби? (Да, Не., Не е приложимо.
)
[ ] Дата на проверка

--- ФИНАНСОВ АНАЛИЗ (АКО Е ПРИЛОЖИМО) ---
[ ] Приходи (годишни)
[ ] Нетна печалба (годишна)

[ ] Съотношение на дълга към собствения капитал
[ ] Дата на последния финансов отчет
[ ] Кредитен рейтинг (ако е приложимо)
 (ААА
, АА, А, БББ, НБ, , CCC, CC, C, , Без рейтинг)
[ ] Финансови отчети (PDF/Excel)

[ ] Бележки/Коментари относно финансов анализ

--- ОПРЕДЕЛЯНЕ НА ОБХВАТА ---
[ ] Тип на покритие (Имущество
, Отговорност, Търговски автомобили, Застраховка при трудови злополуки, Прекъсване на бизнеса
)
[ ] Предложено покритие
[ ] Вариант за приспадане (Няма., 1000 лева, 2500 лева, 5000 лева)
[ ] Обосновка за определяне на обхвата
[ ] Обмислени ли са изключения? (Да, Не.)
[ ] Подробности относно всякакви разгледани изключения.

--- ОПРЕДЕЛЯНЕ НА ЦЕНИ И ИЗЧИСЛЯВАНЕ НА ПРЕМИЯ ---
[ ] Основна премиум тарифа
[ ] Корекция на риска (%)

[ ] Лимит на покритие
[ ] Приложима сума
[ ] Приложена отстъпка (ако има) (Няма.
, Ранно плащане
, Отстъпка при пакетна покупка, Друг)
[ ] Стойност на отстъпката
[ ] Данъчен процент (%)

[ ] Обща премия

--- ДОКУМЕНТАЦИЯ НА ЗАСТРАХОВАТЕЛНОТО ДЕЛО ---
[ ] Обобщение на констатациите от оценката на риска
[ ] Формуляр за кандидатстване

[ ] Подкрепяща документация (напр. доклади от проверки)

[ ] Рисков коефициент
[ ] Оценка на риска
 (Одобрявам, Одобрявам с условия, Отхвърляне)
[ ] Дата на решение за застраховка
[ ] Подпис на гарант
[ ] Забележки/Коментари

--- СЪОТВЕТСТВИЕ И ПРАВЕН ПРЕГЛЕД ---
[ ] Проверено ли е за изискванията за застраховка „Грешки и пропуски“? (Да, Не., Няма данни.
)
[ ] Спазване на държавните наредби? (Да, Не., Изисква се преглед.
)
[ ] Дата на правен преглед
[ ] Обобщение на констатации от правен преглед

[ ] Документация за правен преглед (ако има такава)

[ ] Потвърдено ли е спазването на Политиката за поверителност? (Да, Не.)

--- ИЗДАВАНЕ И ОДОБРЯВАНЕ НА ПОЛИЦИ ---
[ ] Статус на одобряване на политиката (Одобрен, Отхвърлен, Чака преглед
)
[ ] Номер на полица
[ ] Дата на издаване

[ ] Подпис на застраховател

[ ] Коментари за одобрение (ако има такива)

[ ] Тип на политика (Собственици на жилища, Авто, Търговски)

--- ВОДЕНЕ НА ДОКУМЕНТАЦИЯ И АРХИВИРАНЕ ---
[ ] Дата на създаване на записа
[ ] Обобщение на процеса на архивиране
[ ] Идентификационен номер/Препратка
[ ] Носител на информация (физически/цифров)
 (Физически, Дигитален)
[ ] Данни за местоположение (ако е физическо)

[ ] Доказателство за архивиране (напр. екранна снимка от цифров архив)

[ ] Последна дата на достъп/преглед


--- END OF TEMPLATE ---
Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app!
Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-underwriting-process-checklist
(Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)