PRÜFLISTE ZUR VERSICHERUNGSRISIKOBEURTEILUNG

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--- ANTRAGSPRÜFUNG UND -ÜBERPRÜFUNG ---
[ ] Vollständiger Name des Bewerbers
[ ] Geburtsdatum (JJJJ)
[ ] Beschreibung der Geschäftstätigkeit (falls zutreffend)
[ ] Identitätsnachweis (z. B. Führerschein, Reisepass)
[ ] Objekttyp (falls zutreffend) (Wohn-, Kommerziell, Landwirtschaftlich)
[ ] Eingabedatum der Bewerbung

--- RISIKOBEWERTUNG UND -ANALYSE ---
[ ] Alter des Bewerbers
[ ] Sachwert (falls zutreffend)
[ ] Branche/Beruf (Bau, Gesundheitswesen, Fertigung, Einzelhandel, Technologie, Andere)
[ ] Relevante Risikofaktoren (Vorherige Patentansprüche, Geografische Lage (Überschwemmungsgebiet, Erdbebenzone), Betriebsunterbrechungsrisiko, Cyberrisiko, Umweltgefahren)
[ ] Detaillierte Risikobeschreibung
[ ] Risikoklassifizierung (Niedrig, Mittel, Hoch)

--- OBJEKTBESICHTIGUNG (FALLS ZUTREFFEND) ---
[ ] Adressüberprüfung für Immobilien
[ ] Quadratmeter
[ ] Konstruktionsart (Rahmen, Maurerei, Stahl, Beton)
[ ] Baujahr
[ ] Festgestellte Bedingungen (z. B. Zustand des Daches, Wasserschäden)
[ ] Fotos vom Anwesen (Außen-/Innenbereich)
[ ] Einhaltung der lokalen Vorschriften?
 (Ja., Nein., Nicht zutreffend.)
[ ] Prüfdatum


--- FINANZANALYSE (FALLS ZUTREFFEND) ---
[ ] Umsatz (Jährlich)
[ ] Jahresnettogewinn
[ ] Eigenkapitalquote
[ ] Datum des letzten Jahresabschlusses
[ ] Bonitätsrating (falls zutreffend) (AAA
, AA, A, BBB, BB, B, CCC, CC, C, D, Keine Altersfreigabe)
[ ] Finanzberichte (PDF/Excel)
[ ] Anmerkungen/Kommentare zur Finanzanalyse

--- LEISTUNGSFESTSTELLUNG ---
[ ] Versicherungstyp (Eigentum, Haftung, Gewerbliche Kfz-Versicherung, Arbeitsunfallversicherung, Betriebsunterbrechung)
[ ] Vorgeschlagter Deckungsumfang
[ ] Selbstbehaltoption (Keine., 1.000 Euro, 2.500 Euro, 5.000 Euro)
[ ] Begründung für die Leistungsfestlegung
[ ] Ausnahmen berücksichtigt? (Ja., Nein.)
[ ] Details zu allen in Betracht gezogenen Ausnahmen

--- PREISGESTALTUNG & BERECHNUNG VON PRÄMIEN ---
[ ] Grundtarif
[ ] Risikofaktor-Anpassung (%)

[ ] Deckungssumme
[ ] Selbstbehalt
[ ] Rabatt, falls zutreffend (Keine., Frühzeitige Zahlung, Mengenrabatt, Andere)
[ ] Rabattbetrag
[ ] Steuersatz (%)
[ ] Gesamtprämie

--- UNTERLAGEN ZUR RISIKOPRÜFUNG ---
[ ] Zusammenfassung der Ergebnisse der Risikoabschätzung
[ ] Antrag (formell) / Bewerbungsformular (informell)
[ ] Unterstützende Dokumente (z. B. Prüfberichte)
[ ] Risikobewertung
[ ] Risikobeurteilungsentscheidung (genehmigen, Mit Bedingungen genehmigt, Ablehnen)
[ ] Datum der Entscheidungsfindung
[ ] Unterschriftsverantwortlicher
[ ] Notizen/Kommentare

--- COMPLIANCE- UND RECHTSPRÜFUNG ---
[ ] Überprüfung für Anforderungen an die Berufshaftpflichtversicherung durchgeführt? (Ja., Nein, N/A)
[ ] Einhaltung der Landesvorschriften? (Ja, Nein, Überprüfung erforderlich)
[ ] Datum der Rechtsprüfung
[ ] Zusammenfassung der Ergebnisse der Rechtsprüfung
[ ] Rechtsprüfungsdokumentation (falls zutreffend)
[ ] Datenschutzbestätigung erfolgreich? (Ja., Nein.)

--- RICHTLINIENAUSSTELLUNG & GENEHMIGUNG ---
[ ] Richtlinien-Genehmigungsstatus (Genehmigt, Abgewiesen, Zur Überprüfung ausstehend)
[ ] Richtliniennummer
[ ] Ausstellungsdatum
[ ] Prüfungszeichner-Unterschrift
[ ] Genehmigungshinweise (falls zutreffend)
[ ] Richtlinientyp (Hausbesitzer, Auto, Kommerziell)

--- AKTENFÜHRUNG UND ARCHIVIERUNG ---
[ ] Erstellungsdatum
[ ] Zusammenfassung des Archivierungsprozesses
[ ] Aktenzeichen/Referenznummer
[ ] Speichermedium (Physisch/Digital)
 (physisch, Digital)
[ ] Standortdetails (falls zutreffend)
[ ] Nachweis der Archivierung (z. B. Screenshot eines digitalen Archivs)
[ ] Letzter Zugriff/Überprüfung

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