LISTA KONTROLNA PROCESU OCENY RYZYKA UBEZPIECZENIOWEGO

Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com)


--- WERYFIKACJA I OCENA ZGŁOSZEŃ ---
[ ] Imię i nazwisko kandydata
[ ] Data urodzenia (RRRR)

[ ] Opis działalności (jeśli dotyczy)
[ ] Dowód tożsamości (np. prawo jazdy, paszport)
[ ] Typ nieruchomości (jeśli dotyczy)
 (Mieszkaniowy, Komercjalny, Rolniczy)
[ ] Data składania wniosku

--- OCENA RYZYKA I ANALIZA ---
[ ] Wiek kandydatów
[ ] Wartość nieruchomości (jeśli dotyczy)

[ ] Branża/Zawód (Budownictwo, Ochrona zdrowia, Produkcja, Sprzedaż detaliczna, Technologia, Inny)
[ ] Czynniki ryzyka (Historia dotychczasowych roszczeń, Położenie geograficzne (strefa powodziowa, strefa trzęsień ziemi)
, Ryzyko Przerwania Działalności, Ryzyko cyberbezpieczeństwa,  Zagrożenia środowiskowe)
[ ] Szczegółowy opis ryzyka
[ ] Klasyfikacja ryzyka (Niski, Środek, Wysoki)

--- INSPEKCJA NIERUCHOMOŚCI (JEŚLI DOTYCZY) ---
[ ] Weryfikacja adresu nieruchomości
[ ] Powierzchnia zabudowy
[ ] Typ konstrukcji (Rama, Kamieniarstwo, Stal, Beton)
[ ] Rok Budowy
[ ] Obserwowane warunki (np. stan dachu, ślady uszkodzeń spowodowanych przez wodę)
[ ] Zdjęcia nieruchomości (zewnętrze/wnętrze)

[ ] Zgodność z lokalnymi przepisami? (Tak., Nie, Niedostępne.
)
[ ] Data inspekcji

--- ANALIZA FINANSOWA (JEŚLI DOTYCZY) ---
[ ] Przychody (roczne)
[ ] Zysk netto (roczny)
[ ] Wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego
[ ] Data ostatniego sprawozdania finansowego
[ ] Ocena kredytowa (jeśli dotyczy) (AAA
, AA
, A, BBB, BB, B, CCC
, CC, C, D, Brak oceny wiekowej)
[ ] Sprawozdania Finansowe (PDF/Excel)
[ ] Uwagi/Komentarze do Analizy Finansowej

--- OKREŚLENIE ZAKRESU UBEZPIECZENIA ---
[ ] Rodzaj Ubezpieczenia
 (Własność, Odpowiedzialność
, Samochody Komercyjne, Świadczenia z ubezpieczenia wypadkowego, Przerwa w działalności)
[ ] Ograniczenie zakresu pokrycia
[ ] Opcja odliczenia (Żaden., tysiąc dolarów, 2500 dolarów, 5000 dolarów)
[ ] Uzasadnienie decyzji o zakresie objętym ochroną
[ ] Wyjątki brane pod uwagę? (Tak, Nie.)
[ ] Szczegóły dotyczące rozważanych wyłączeń.

--- CENNIK I KALKULACJA DOPŁAT ---
[ ] Bazowa stawka premium
[ ] Korekta współczynnika ryzyka (%)
[ ] Maksymalna kwota odszkodowania
[ ] Kwota odliczana
[ ] Zastosowana rabatu (jeśli dotyczy) (Brak.
, Wczesna płatność, Zniżka za zestaw, Inny)
[ ] Kwota rabatu
[ ] Stawka podatku (%)

[ ] Całkowita składka

--- DOKUMENTACJA PROCESU ZAKŁADANIA POLISY ---
[ ] Podsumowanie wyników oceny ryzyka
[ ] Formularz zgłoszeniowy

[ ] Dokumentacja potwierdzająca (np. raporty z inspekcji)

[ ] Ocena ryzyka
[ ] Decyzja dotycząca ubezpieczenia (zatwierdzić, Zatwierdzone z zastrzeżeniami, Odrzuć)
[ ] Data podjęcia decyzji o ubezpieczeniu
[ ] Podpis Ubezpieczyciela
[ ] Uwagi/Komentarze

--- WERYFIKACJA ZGODNOŚCI I PRZEGLĄD PRAWNY ---
[ ] Czy sprawdzono pod kątem wymagań ubezpieczenia od błędów i pominięć? (Tak., Nie., N/A
)
[ ] Zgodność z przepisami państwowymi? (Tak., Nie., Wymagana recenzja)
[ ] Data przeglądu prawnego
[ ] Podsumowanie wyników analizy prawnej
[ ] Dokumentacja przeglądu prawnego (jeśli dotyczy)
[ ] Czy polityka prywatności została zweryfikowana? (Tak., Nie.)

--- WYDAWANIE I ZATWIERDZANIE POLITYK ---
[ ] Status zatwierdzenia polityki (Zaakceptowane, Odrzucony., Oczekujące na weryfikację)
[ ] Numer polisy
[ ] Data wystawienia
[ ] Podpis ubezpieczyciela
[ ] Komentarze zatwierdzające (jeśli dotyczy)
[ ] Typ Polityki (Właściciele domów, Samochód, Komercjalny)

--- PROWADZENIE DOKUMENTACJI I ARCHIWIZACJA ---
[ ] Data utworzenia rekordu
[ ] Podsumowanie procesu archiwizacji
[ ] Identyfikator pliku / Numer referencyjny
[ ] Nośnik danych (fizyczny/cyfrowy)
 (Fizyczny, Cyfrowy)
[ ] Szczegóły dotyczące lokalizacji (jeśli dotyczy lokalizacji fizycznej)
[ ] Dowód archiwizacji (np. zrzut ekranu z archiwum cyfrowego)
[ ] Data ostatniego dostępu/przeglądu

--- END OF TEMPLATE ---
Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app!
Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-underwriting-process-checklist
(Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)