LISTA DE VERIFICACIÓN PARA LA SOLICITUD Y APROBACIÓN DE PRÉSTAMOS Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- PRESENTACIÓN DE LA SOLICITUD Y EVALUACIÓN INICIAL --- [ ] Tipo de préstamo | Tasa de interés (Comprar, Refinanciar, Construcción, Préstamo con garantía hipotecaria, Línea de crédito con garantía hipotecaria) [ ] Rango estimado de puntaje crediticio [ ] Ocupación de la propiedad (Residencia principal, Segunda residencia, Propiedad de inversión) [ ] Describa brevemente sus objetivos financieros. [ ] Fecha de cierre deseada [ ] ¿Es la primera vez que compra una vivienda? (Sí., No.) --- PRESENTACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA SOLICITUD. --- [ ] Nombre completo del prestatario [ ] Número de la Seguridad Social (NSS) [ ] Dirección de la propiedad [ ] Tipo de préstamo (por ejemplo, convencional, FHA, VA) (Convencional, Administración Federal de Vivienda (FHA), VA, Departamento de Agricultura de los Estados Unidos (USDA), Jumbo) [ ] Fecha de nacimiento [ ] Copia del documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno (por ejemplo, permiso de conducir, pasaporte). [ ] Estado civil [ ] Ingresos anuales estimados --- DOCUMENTACIÓN SOBRE SOLVENCIA E INGRESOS --- [ ] Recibos de pago (últimos 30 días) [ ] Formularios W-2 (de los últimos 2 años) [ ] Ingreso mensual bruto [ ] Ingreso mensual neto [ ] Descripción de los ingresos obtenidos por cuenta propia (si corresponde) [ ] Declaraciones de impuestos (de los últimos 2 años: federales y estatales) [ ] Situación laboral (Empleado/a, Autónomo, Retirado, Desempleado.) [ ] Fecha del último recibo de pago. --- VERIFICACIÓN DE ACTIVOS --- [ ] Extractos bancarios (de los últimos 3 meses) [ ] Valor de las cuentas de inversión [ ] Extractos de la cuenta de corretaje. [ ] Valor de las cuentas de jubilación (401k, IRA) [ ] Descripción de otros activos (por ejemplo, vehículos, objetos de colección) [ ] Valor estimado de otros activos [ ] Carta de donación (si corresponde) [ ] Tipo de propiedad del activo (individual, compartida, fiduciaria) (Único/a, Unión, Confianza) --- EVALUACIÓN Y TASACIÓN DE PROPIEDADES --- [ ] Informe de valoración de la propiedad [ ] Valor tasado [ ] Valor de mercado estimado [ ] Estado general de la propiedad (Excelente, Bien., Justo, Malo) [ ] Notas detalladas sobre el estado de la propiedad. [ ] Clasificación por zonas [ ] Plano topográfico o plano de levantamiento (si está disponible) [ ] Fecha de evaluación [ ] Consideraciones/Informes sobre el medio ambiente (si corresponde) --- ANÁLISIS DE RIESGOS Y TRAMITACIÓN DE PRÉSTAMOS --- [ ] Análisis descriptivo del suscriptor [ ] Ratio préstamo/valor del activo. [ ] Relación entre la deuda y los ingresos (RDI) [ ] Adecuación según el tipo de propiedad (Vivienda unifamiliar., Condominio, Casa adosada, Edificio de múltiples viviendas, Otros) [ ] Resultado del sistema automatizado de evaluación de riesgos (AUS) (Aprobado, Referencia, Se requiere revisión manual.) [ ] Documentación de respaldo (por ejemplo, informe de revisión de la tasación, comprobante de ingresos) [ ] Fecha de la revisión de la evaluación de riesgos. [ ] Comentarios y justificaciones del suscriptor. --- APROBACIÓN Y CONFIRMACIÓN DEL PRÉSTAMO --- [ ] ¿Es necesaria una revisión por parte del comité de préstamos? (Sí., No.) [ ] Puntuación de aprobación del comité de préstamos (si corresponde) [ ] Notas o comentarios del comité de préstamos (si corresponde) [ ] Fecha de aprobación del comité de préstamos. [ ] ¿Se ha completado la revisión preliminar de las excepciones? (Sí., No.) [ ] Notas sobre la excepción (si corresponde) [ ] Fecha de emisión de la carta de compromiso. [ ] Carta de compromiso: documento adjunto. [ ] ¿Se cumplen las condiciones? (Todo, Algunos, Ninguno) [ ] Observaciones sobre el estado (si corresponde) --- CIERRE Y FINANCIACIÓN --- [ ] Fecha prevista de cierre [ ] ¿El prestatario ha recibido la documentación final de cierre? [ ] Estado de la revisión de la información final (Revisado y aprobado., Revisado y preguntas, Aún no se ha revisado.) [ ] Documento de cierre de la transacción [ ] Costos totales de cierre [ ] Notas o comentarios sobre el cierre. [ ] Firma del prestatario [ ] Firma del representante del prestamista [ ] Verificación de la fuente de los fondos (Verificado, Pendiente) --- DESPUÉS DEL CIERRE Y SERVICIOS DE ASISTENCIA. --- [ ] Fecha de vencimiento del primer pago. [ ] Proveedor asignado (Proveedor de servicios A, Proveedor de servicios B, Proveedor de servicios C) [ ] Saldo pendiente del préstamo (después del cierre) [ ] Notas de la etapa final (por ejemplo, instrucciones sobre el depósito en garantía) [ ] ¿Se ha establecido la cuenta de depósito en garantía? (Sí., No.) [ ] Fecha del primer pago en depósito de garantía. [ ] Cualquier comunicación posterior al cierre con el prestatario (registrar los detalles). --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/task-management/loan-application-approval-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)